房地产集合资金信托案例.ppt

房地产集合资金信托案例
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重庆房地产市场经过多年的积累和发展，特别是在直辖和西部大开发战略的推动下，近几年重庆房地产业发展迅猛，已逐步成为支撑全市国民经济发展的重要力量。房地产业的迅猛发展带动了相关行业如建材，钢铁 等的快速发展，使房地产业成为 重庆市国民经济发展的支柱产业 之一。
一、相关背景
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我国房地产企业的开发资金６０％以上来源于银行信贷，然而从03年6月，国家加大了对房地产业的宏观调控，限制了银行信贷对房地产的支持，导致房地产企业有跌跤甚至彻底倒下的危险，得房地产业必须寻求其他的融资渠道，信托顿时成为房地产业的新兴融资热点。2004年6月，全国房地产贷款余额近2万亿元，房地产投资信托还不足房地产贷款的 %，与美国房地产投资信托占房屋 %相比，更显示出我 国房地产投资信托有很大发展空间。
一、相关背景
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项目发展商重庆天江置业有限公司由浙江钱江集团公司主要发起，2003年7月成立，注册资本金3000万元人民币。建筑项目天江鼎城位于重庆渝北区龙溪镇，与山东鲁能2000亩商住用地比邻；南接规划中的1000亩龙头寺森林公园，与长安华都相望；西以红唐路分界，与旁侧规划的 商住用地相隔；北以新溉路为界，与 建造中的渝怀火车江北客运站相望。
二、项目概况
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本项目占地面积约为408亩，项目全部完成可建成商品房45万㎡，㎡，计划分两期实施，其中一期工程计划开工面积为20万㎡，计划于2005年初开始正式销售。第二期计划开工面积25万㎡，项目总开发周期约4年。
二、项目概况
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委托人将合法拥有的资金委托给受托人，参加受托人设立的“天江·鼎城”房地产集合资金信托计划，受托人将信托计划资金贷款给重庆天江置业有限公司（以下简称“天江置业”），用于“天江·鼎城”项目建设，使投资者获取信托收益，同时发展商及开发商承诺给予信托受益人 “天江·鼎城”一期楼盘购房优先权 和购房折扣。
三、有关信托计划
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本信托计划募集资金不超过2亿元（含2亿元），以实际募集资金为准。本信托计划项下的信托合同不超过200份（包括200份）。
本信托的存续期为二年，从信托成立之日起开始计算。
三、有关信托计划
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本信托计划资金管理方式由受托人代为确定，委托人及受益人同意并特别授权受托人按以下方式管理、运用和处分信托财产：
贷款用途：“天江·鼎城”项目建设。
贷款规模：不超过2亿元人民币。
贷款期限：信托贷款期限为二年。
三、有关信托计划
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（一）信托财产的收入
1、信托贷款利息收入
利息收入 = 信托资金额 * 利率 * 期限
2、信托资金的其他运用方式产生的收入。
四、信托计算
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（二）信托财产的税、费
1、受托人将对本信托计划下的信托财产建立详细档案记载 其损益及费用等。
2、信托财产运用和管理所产生的信托收益按本信托计划的 约定进行分配。
3、受托人将就因处理信托事务所发生的费用单列账户，记 入当期费用，从信托财产中支付。受托人以固有财产先 行垫付的，受托人有权从信托财产中优先受偿。
4、受托人因违反本合同所导致的费用支出，以及处理与本 信托无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的 费用。
5、当事人申请办理信托受益权变更、质押登记，应分别按 以下标准向重庆国际信托投资有限公司交纳登记费用。
标的金额：100万元及以下，按