2017年基金从业资格考点复习.doc

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　　基金信息披露

　　一、基金净值公告

　　基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

　　二、基金季度报告

　　基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

　　三、基金半年度报告

　　基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

　　四、基金年度报告

　　具体而言，基金年度报告的主要内容有：1基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任;2正文与摘要的披露;3关于年度报告中的“重要提示”;4基金财务指标的披露;5基金净值表现的披露;6管理人报告的披露;7基金财务会计报告的编制与披露;8基金投资组合报告的披露;9基金持有人信息的披露;10开放式基金份额变动的披露。

　　五、基金上市交易公告书

　　目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金LOF和交易型开放式指数基金ETF。

　　货币市场基金

　　（知识点一）货币市场基金在投资组合中作用

　　货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

　　需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

　　（知识点二）货币市场工具

　　货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。

　　货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

　　货币市场与股票市场的一个主要区别是：

　　货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

　　货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。

　　混合基金的类型

　　通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

　　偏股型基金中通常，股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。

　　偏债型基金与偏股型基金正好相反

　　股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

　　灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

　　基金份额持有人

　　基金份额持有人是指依基金合同和招募说明书持有基金份额的’自然人和法人，也