财资管理项目业务功能简介(20100308).ppt

CCBS财资管理项目
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财资管理项目
一、财资管理功能简介
二、财资管理功能应用
三、与其他集团功能差异介绍
四、财资管理优化规划
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财资管理功能简介
总体架构
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财资管理功能简介
签/解约方式
1、集中签/解约：由一级账户开户行所在的省行运行中心（或总行指定的机构）进行其集团全部账户的签/解约
2、分散签/解约：分别由集团客户账户所在开户行进行签/解约
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签/解约顺序
签约是从上逐层向下签，解约是从下逐层向上解，系统目前暂不支持中间插入和嫁接。
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财资管理功能简介
签/解约生效
签约交易成功后，账户状态是预签约；解约交易成功后，账户状态是预解约。系统支持上级账户和下级账户同日签/解约，日终由系统批处理正式生效，即当日签/解约、次日生效。
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财资管理功能简介
签约生效
上级账户和下级账户在同一日签约，次日若上级账户签约不成功则下级账户均不成功，否则同时生效；同一层级中，单个账户签约不成功，不影响其他账户正常签约。
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财资管理功能简介
解约生效
上级账户和下级账户在同一日解约，次日若下级账户解约不成功则上级账户均不成功，否则同时生效；同一层级中，单个账户解约不成功，不影响其他账户正常解约。
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财资管理功能简介
资金归集
分公司账户资金收付实时归集到总公司账户，总公司账户实时进行资金入账处理。
分公司账户保持零余额，通过可用资金进行资金收付控制，分公司账户发生收款业务时，增加其可用资金；分公司账户发生付款业务时，减少其可用资金。可用资金即为集团客户账户当前可以使用的资金（不考虑其他限制因素）。
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财资管理功能简介
资金归集
特点：
支持全国范围所有银行结算渠道的收付款管理；
资金回笼迅速，提高集团资金使用效率；
集团资金管理简单、清晰；
反映子公司上存总公司资金头寸，体现子公司权益，提供资金转移计价支持；
集中收付同时保持子公司对外业务和账务往来的独立性。
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