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商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程为规范商业银行
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商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程
第一条 为便于商业银行规范办理代客境外理财业务 , 根据《商业
银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》及有关外汇管理规定 , 制
定本操作规程。
第二条 商业银行申请境外理财投资购汇额度 , 应遵守下列申请程
:
( 一) 在全国范围内经营业务的中资商业银行申请代客境外理财投资购汇额度 , 应由总行向国家外汇管理局递交申请材料。
( 二) 城市和农村商业银行申请代客境外理财投资购汇额度 , 应向所
在地国家外汇管理局分局、 外汇管理部、 中心支局、 支局 ( 以下简
称”外汇局” ) 递交申请材料。外汇局初审后 , 逐级报国家外汇管理
局批准。
( 三) 外资银行申请代客境外理财投资购汇额度 , 由其主报告行或
总行向外汇局递交申请材料。外汇局初审后 , 逐级报国家外汇管理局
批准。
第三条 商业银行以客户自有外汇资金从事代客境外理财业务的 ,
无需申请投资额度。
第四条 商业银行的代客境外理财投资购汇额度能够循环使用。
其累计购汇与累计结汇之间的差额 ( 收益部分除外 ) , 不得超过国家外
汇管理局核准的购汇额度。
第五条 境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理
财产品的 , 不得直接使用外币现钞 , 只能使用本人存放于境内银行的
外币现钞存款和现汇存款。涉及钞转汇的 , 参照 B 股有关规定办理。
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: 从境内托管账户划入
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赎回款和分红款由境内托管账户或经商业银行账户划转至原外汇存款账户或指定账户 , 不得直接提取现钞或结汇。
境内机构不得以债务性外汇资金购买商业银行代客境外理财产
品。境内机构以自有外汇资金购买银行代客境外理财产品的 , 赎回款
或分红款由境内托管账户或经商业银行账户划回境内机构的原外汇
账户。
第六条 商业银行从事代客境外理财业务 , 应在募集期结束后 , 将
募集的资金按原币种直接划至境内托管账户。境内托管账户可同时
包含人民币账户和外汇账户。
商业银行将划入境内托管账户的人民币资金购汇 , 按照对客户结售
汇业务的模式办理 , 并由境内托管人根据资金支付指令经过境内托管
账户完成相应的人民币划付和外汇接收操作。商业银行应在与投资
者签署的代客境外理财委托协议中 , 明确募集人民币资金购汇所使用
人民币汇价的确定原则。
第七条 商业银行以人民币资金向投资者支付赎回款或分红款 , 需
要结汇的 , 参照本操作规程第六条第二款规定的购汇原则进行结汇并向投资者进行支付。
第八条 商业银行在代客境外理财过程中 , 应凭其与客户签订的书
面协议办理相