先款(票)后货到库接货流程概述.ppt

南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司先款(票)后货到库接货流程概述 1 南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司目录 1、先款(票)后货概念 2、到库接货风险点 3、先款(票)后货开单小结 2 南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司一、先款(票)后货概念上游企业授信企业授信银行监管方购买企业需求货物(原材料) 按银行指定时间发货到企业仓库签收并监管入库货物被监管被授信、提出购货要求授信被委托委托 3 南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司一、先款(票)后货概念 1, 基本概念: 先款(票)后货: “俗称“厂商银”。企业、上游厂家与银行签订协议,由银行直接向企业的上游厂家支付货款,待货物运回银行指定地点(仓库) 后,企业通过还款方式赎货(提货) 。 4 南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司典型的厂商银业务关系图授信企业①申请授信授信银行在途监管在库监管②委托监管封闭的物流环节南储公司④发货下游企业运输公司运输仓储公司③资金发放购销关系 5 南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司一、先款(票)后货概念 2,操作企业基本条件(1)、这种操作模式一般适用于信誉良好且具备相关资质的大中型企业; (2)、企业同上游是不是长期合作关系(如果有长期合作的情况,该企业经营稳定性较好) 6 南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司一、先款(票)后货概念 3、操作基本流程(1)、买卖双方签订买卖合同(2)、以银行承兑汇票方式结算的,授信企业向银行交存一定比例的保证金(3)、银行为授信企业提供授信,向客户关联的上游供货方支付货款(4)、企业与授信银行、第三方监管公司签订质押/抵押合同,将仓库内的货物质押/抵押给银行(5)、基本约定:上游供货方根据三方协议的要求,在约定的时间内将合同对应的货物发送到银行指定的仓库(或根据银行发货指令向企业发放货物) ,运输单据上将监管公司列为银行代收货人或者列明银行为收货人(6)、客户补交保证金或偿还贷款赎货(7)、银行向监管公司发出放货指令(8)、监管公司予以放货出库。 7 南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司一、先款(票)后货概念 4、操作优点这种方式对于银行来说,能确保授信企业的专款专用,有利于贷款的相对安全。一般银行在考虑到企业信誉度不错的情况下,更倾向于先款(票)后货操作。 8 南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司一、先款(票)后货概念 4、操作优点对卖方: 1、销售资金快速回收; 2、货物前移,增强消费者的关注度; 3、由于货物前移,增加了对其他生产厂商的威胁,有利于提高市场占有率; 4、解决了厂家直销的应收账款回收问题; 5、提高了经销商的违约成本,加强了经销商对厂家的依赖程度。对买方: 1、增加了其采购能力,相对降低了采购成本; 2、由于货物已经到达,增加了其下游买家的购买信心,有利于扩大销售量; 3、加强了与厂家的紧密合作程度; 4、有助于提高其在当地的市场占有率。 9 南南储储仓仓储储管管理理有有限限公公司司二、到库接货风险点 1,确认货权信息的文件(1)上游企业每批货物送货单据信息(一般在库接货的模式都是通过这种方法确认该批货物是否属于银行为企业购买的货物); 上游企业送货单据上必须注明该批货物货主为授信行,或者某监管方代授信行接收。 10