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文档分类:资格/认证考试

国际注册财务策划师(rfp)课程详解.doc


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国际注册财务策划师(rfp)课程详解.doc
文档介绍:
国际注册财务策划师(RFP)课程详解


英国国际注册财务策划师 (RFP)课程详解:
一、 课程背景
1. 中国私人财富井喷期至,财富管理需求飙升
随着经济的高速增长,各种要素的迅速商品化和资产化、以及中国各种资产市场的发展,中国所创造的经济奇迹,正在产生巨大的财富效应。人们不仅创造收入,也积累财富,并且通过财富产生新的收入。
1) 私人财富的黄金期
从2008年到2010年,中国私人财富经历了一个收复失地的过程。2009年,中国整体经济已全面走出金融危机阴影,私人可投资资产的总额逐渐恢复并超过经济危机前的水平。而2011年中国私人可投资资产总额,达到120万亿元,同比增加了31%。预计2012年将达到150万亿元。
2) 迅速扩大的高净值人群
l 高净值人士总量统计:2008 年约为 24.8 万人。2009 年约为33.1 万人。2010 年约为 38.3 万人。2011年约为43.2万人。
l 超高净值人士总量统计:2008 年约为1.5 万人,2009 年 约为1.9 万 人,2010 年超过 2 万人。2011年约为2.8万人。
*高净值人士 :私人可投资资产超过 1000 万元的人士。
*超高净值人士 :私人可投资资产超过 1 亿元的人士
3) 财富管理:需求增加,但难度加大
据权威机构测算, 2011年中国私人可投资资产总量约计 120万亿元,预计2012年中国私人可投资资产总量将达到近 150万亿元。同年中国高净值人士数量约为43.2万人,可投资资产总额达 28.3 万亿元,而目前中国的高净值人士近 60% 的资产为金融资产,寻求保值增值之道,是他们共同面临的问题。
通胀的超预期正在加剧高净值人士对资产保值的担忧,同时资本逐利性提高,削弱了市场的稳定性。国际市场上,第二轮量化宽松货币政策的不确定使得美元和大宗商品的走势存在变数。2012年中国实体经济基本面将保持稳定,但也很难出现利润持续增长并大幅超预期,资产市场仍将由流动性主导。流动性与货币政策收紧的博弈将决定市场走向,因此市场出现单边上涨的可能性不大,预计宽幅震荡将会是资本市场的主要格局。对于个人投资者来说,实现稳定的抗通胀收益更加困难,专业财富管理服务需求增加。
2. 企业资本运作成为必修课,财富增长的制高点
1) 2010年中国企业IPO市场统计

根据CVSource数据统计,2010年共有490家中国企业实现IPO,相比2009年增长155.7%;融资金额共计1068.75亿美元,环比增长88.0%。2010年中国企业IPO数量及融资规模均超越了2007年228家企业上市、融资总额969.23亿美元的历史高位。
2) 企业赴境外上市融资成为趋势
截止至2011年11月,共有182家中国企业在境外资本市场实现IPO,融资金额522.36亿美元。以纽交所、纳斯达克为主的美国资本市场方面,中国企业IPO数量也达到历史高峰,两家交易所分别有25及21家中国企业上市,融资总额为47.91亿美元。
3) 企业海外并购成进军海外手段
据普华永道发布的《2010年企业并购回顾与前瞻报告》显示,过去一年中,中国海外投资并购总量达到创纪录的188宗,较2009年增长30%;金额从2009年的约300亿美元增
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