学习反洗钱课程的心得.docx

学****反洗钱课程的心得
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　　每次学****络学院课程的时候，很关注关于反洗钱方面的课程，通过学****我想领会反洗钱的精神和意义，了解银行牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。
　　首先，通过学****我明白了什么是洗钱活动及其危害性。洗钱是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪及其收益，犯罪分子通过一系列金融账户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。
　　反洗钱工作是银行的重要任务，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，保证信用支付的稳定，促进银行业务的快速健康发展的保证。通过反洗钱学****我觉得我们在反洗钱工作中有一下不足：
　　1、对社会工作的反洗钱宣传工作不到位
　　2、银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才
　　3、内控制度还需进一步完善
　　4、客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱
　　通过学****我深深地体会到了洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为综合柜员的我，深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。洗钱活动不仅帮助为犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德影响国家声誉。
　　作为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他证明文件，并进行联审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明。