论我国金融业反洗钱机制建设.pdf

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中文摘要为洗钱的主要渠道。在洗钱犯罪的三个基本步骤——处置、分层、整世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成合中,金融机构都是至关重要的一个要素。当前,洗钱犯罪已经对我国国家财政、政府形象、经济安全、社会正义等造成极大的危害。但我国金融业现行的反洗钱机制还存在许多不足和薄弱环节,有效的反洗钱控制制度体系还没有完全建立起来。因此,我国金融业必须借鉴美国和意大利等发达国家和整个国际金融业反洗钱控制制度成功的经验做法,建立完善金融业反洗钱机制。主要可采取的措施有:加快反洗钱法制建设:加强金融监管;完善金融机构反洗钱基础性工作;加快金融改革,规范民间融资;建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统;加强打击洗钱犯罪的国际合作等。关键词:洗钱金融业反洗钱机制对策指导教师:乔桂明作者:邱建军论我国金融业反洗钱机制建设
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言引世纪年代以来,世界各国及国际范围内的洗钱活动日趋猖獗,洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害。世界各个国家和地区都对洗钱犯罪予以高度重视,纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道,洗钱者主要通过金融系统进行洗钱活动,特别是随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强,洗钱者将会更多地利用金融系统进行洗钱活动。因此,防止洗钱者利用金融系统洗钱就成为全球金融业面临的重大课题。我国己正式加入鹑谝档亩酝饪7挪椒ゴ蟠蠹涌欤谌肴蚪鹑谔逑怠⒆呦蚬际化的步伐也大大加快。然而我国金融体制改革相对滞后,适应现代市场经济要求、与国际惯例接轨的现代金融体系还没有完全建立起来,现行的金融体系还存在很多缺陷和不足,又加上金融法制不健全,金融业有效的反洗钱控制制度体系还没有完全建立起来。这样,国内外犯罪分子就有可能更多地利用我国的金融系统防范机制不健全来进行洗钱活动,这不仅会对我国还不发达的金融体系造成巨大的破坏,影响金融业的健康发展,而且还会对我国整个国民经济和社会发展产生严重的破坏作用。因此。我国金融业如何借鉴国外发达国家和整个国际金融业反洗钱控制制度成功的经验,尽快与国际惯例接轨,建立和完善反洗钱控制制度体系,明确规定金融系统在控制洗钱方面的责任和义务,加强对金融机构的监管,密切与各国金融机构在反洗钱方面的合作,充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制作用,就成为我国金融业面临的一项重大课题。本文在对我国金融业反洗钱进行现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并借鉴国外的经验,提出了我国金融业完善反洗钱机制应采取的措施。论我国金融业反洗钱机制建设引言
一、洗钱对国家经济危害的分析——处置、分层和整合。当前,洗钱犯罪在我国表现形式多样,洗钱洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益,将违法所得资产“漂白”,使之形式上合法的行为和程序。典型的洗钱过程归结为三个基本步骤和阶段活动已经对我国的社会经济造成严重危害。“洗钱”概念的界定“洗钱”一词来源于上个世纪年代。当时在美国芝加哥等城市出现了以阿里·卡彭、约·多里奥和勒西·鲁西诺为首的庞大的犯罪集团,它利用美国经济发展过程中广泛运用现代化大规模生产技术的机会,大力发展自己的犯罪企业,谋求巨额经济利益,集团财物总管开了一家投币式洗衣店,为顾客清洗衣物,并收取现金,每晚结帐时,他就将犯罪企业的收入混入这部分洗衣收入中,然后再向税务局申报纳税。税务局扣去应缴税款后,剩下的钱就全成了他的合法收入。由此产生了“洗钱”这~概念,同时,一个“洗”字也形象地描绘出了把黑钱“漂白”的过程。国际上从不同角度出发,关于洗钱的定义很多。年月日签署的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》第踅洗钱定义为“为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药品或精神药物所得之非法财