【工作计划3篇】金融销售工作计划.docx

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金融销售工作计划
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金融销售工作计划
也有幸公司能给我这个机会和平台，与公司一同成长。当前中国经济正面 临着经济结构转型的关键时期，高通胀、
低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政府面前，采取稳 健的财政政策和货币政策成为
—年宏观经济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下， 众多中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为大多数企业共同面 临的问题。对
于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次绝好的发展机会，当然陷阱和机 会往往只是一步之
遥。收益与风险同在，怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业 知识和风险控制能
力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能力。但深知 自己的能力还远远
不及，作为业务人员，给自己制定了以下工作和学****计划，希望通过自己 的努力和勤奋，能更快更好的完成各项工作
一、职业道德和专业素养业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一 行代表着公司的形象，因此必须
树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递 的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需 要对客户卑躬屈膝，当然也不能
唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、 平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的 学****如财务、法律等，是
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4.
我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经 济结构特点，重
点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和 趋势，成为我第二
阶段的学****目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性 分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判 断风险、评价风险、控制风险，成
为我第三阶段的学****目标
二、营销渠道的开发和维护做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产 品，更是会营销自己。树立良好的
精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现 自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。
怎样才能建立自己的营销体系，仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友， 其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支
持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户
二、 让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户， 相信他就会给你带来更多的客
户，你的财富就会源源不断
三、 络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也
包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资 源、整合资源，相信就能事半功倍
三、加强反担保方案的设计能力通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我 发现担保公司在执行反担保时比较被
动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。 能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知，
各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存 在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开
展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重 点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成 本〃
,那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特 别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐
瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最佳的反担保措施。其次，换 位思考，从客户角
度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强的，在反担保设计中做 到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强"
四、建立科学的风险评价体系虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人 员的我应该尽自己所能把风险控制在
第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做 到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利 用好工商部门、银行、税务部门、
企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风 控也应该认真学****br/>建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。
使自己的业务能力得到全面提升
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五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施人不仅要会走路，而且 应该