华夏保证金理财货币市场基金A.doc

华夏保证金理财货币市场基金 A (519800) 华夏保证金理财货币市场基金 A 是一只货币基金。提前一天公布次日的申购、赎回数量上限。申购与赎回的原则 1、“确定价”原则, 即申购、赎回的价格以每份基金份额 1 元为基准进行计算。 2、“金额申购、份额赎回”,即申购以金额申请,赎回以份额申请。 3 、同一交易日交易时间内投资者可进行多次申购或赎回申报, 当日申购的基金份额当日不能赎回,且申报指令不可以更改或撤销。业绩比较基准: 七天通知存款税后利率该基金将设 A 类和 B 类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码, 其中 A 类份额最低认购金额为 1000 元,B 类则为 300 万元, 两者都无认购、申购、赎回费用。 A 级基金份额按照 % 的年费率计提销售服务费,按照 % 的年费率代收增值服务费。 B 级基金份额按照 % 的年费率计提销售服务费,不收取增值服务费。而若 A 级账户的基金份额若超过 300 万份,则会自动升级为 B 级份额,相反的,若 B 级份额不满足 300 万,则降为 A 级。投资范围:本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具, 包括现金、通知存款、一年以内( 含一年) 的银行定期存款和大额存单、剩余期限在 397 天以内(含 397 天) 的债券、期限在一年以内( 含一年) 的中央银行票据、期限在一年以内( 含一年) 的债券回购、短期融资券、剩余期限在 397 天以内(含 397 天) 的资产支持类证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。本基金的基金份额为每份价值 元。产品优势 1、该产品实质是一款风险很低的理财产品。仅投资于现金、剩余期限在 397 天以内(含 397天) 的债券等流动性较高的货币市场金融工具。采用摊余成本法估值。 2、在不影响股票交易的前提下有望显著提升闲置资金收益。主要投资品种的历史收益显著超越同期活期存款基准利率。申购当天即可开始享受收益,较传统货币基金提前一天。 3 、流动性较高、手续便捷,可像买卖股票一样操作。申购 100 0 元起步, 交易时间为交易所的证券交易时间,T 日申购, T+1 日可赎; T 日赎回,资金 T 日可用、 T+1 日可取。为方便投资者申购, 华夏保证金理财货币市场基金( 以下简称“本基金”)自 2013 年3月4 日起将单笔申购超出最低申购金额部分的数额限制由 100 元的整数倍调整至 元的整数倍,即投资者通过销售机构申购本基金基金份额, 单笔最低金额为人民币 1000 元, 超出部分需为 元的整数倍。华夏基金管理有限公司二〇一三年三月四日基金收益分配原则、执行方式(一)收益分配原则本基金收益分配应遵循下列原则: 1 、本基金中同等级的每份基金份额享有同等分配权; 2 、本基金的收益分配方式为红利再投资,免收再投资费用; 3、“每日分配、每日支付”,本基金根据每日基金收益情况,以每百万份基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并全部分配,当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分配; 投资者当日收益分配结转份额的计算采用截尾法保留到整数位, 舍去部分累积