反洗钱工作总结报告.doc

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反洗钱工作总结报告
篇一：银行年度反洗钱工作总结
XX银行年度反洗钱工作总结
XX年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要 求及工作重心，认真学****贯彻执行《反洗钱法》 ，充分认 识到反洗钱工作的重要性， 根据《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报 告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交 易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制 度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工 作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善 工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水 平。现将XX年反洗钱工作情况总结如下：
一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果
（一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》 1．反洗钱培训： 宣传贯彻 《反洗钱法》 。利用晨会时间， 每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针对 性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》 、《反洗钱工作管 理办法实施细则》及补充规定、 《业务管理反洗钱工作实施 细则》及有关补充规定、等相关制度展开学****主要目的是 更深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及 未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅 出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家 对反洗钱工作的认识。
认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司 〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关 文件精神， 9 月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防 和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用 多途径、 多渠道对大家进行活动宣传， 活动内容针对性较强， 宣传达到较好效果。
2．举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律 法规知识的学****和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗 钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据市公司 要求并结合我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地 提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地 促进了反洗钱工作的开展。
3、按市公司要求，及时对可疑交易进行登记、识别、 审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗 钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。
在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易 数据进行人工识别 , 并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大 额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求，我司对大额交易 做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别， 严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规
定；
按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告 及非现场监管信息。
对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑 交易信息
审核登记表》 ，并按规定进行分析。
4、在XX年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未 发生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行 过程中管控到位，杜绝了风险的发生。
（二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度
1．加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱 法》为工作指导方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施 细则》将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的 顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会 市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常 工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部 管理，有效防范了各种执法风险。
3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当 事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者 其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效 身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为 第二代身份证则保存其双面资料。
4．对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份 识别, 在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保 险人。
5. 在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加 入反洗钱义务，监督保险代理方履行客户身份识别职责。
6. 当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情 况时, 对该
客户重新进行客户身份识别 , 并留存相关识别资料。
7. 对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存 的客户基本信息。
（三）面临的主要问题：
1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、 可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高；
2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识， 支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保 存工作的主动性仍需加强；
4、公司对反洗钱法律法规及