Excel在财务与股票分析中的简单应用.docx

Excel在财务与股票分析中的简单应用
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定义序列”框中备用。自定义序列排序方法只要打开“排序选项”对话框中的“自定义排序次序”下拉列表，选中前面定义好的序列，其它选项保持不变。回到“排序”对话框后根据需要选择“升序”或“降序”，“确定”后即可完成排序。
例如，以净资产收益率为主要关键词进行降序排序。
（图1）
其次，进行财务数据的筛选。通常包括自动筛选和高级筛选。自动筛选的具体步骤是：选中要进行筛选的数据后，点击“数据——筛选——自动筛选”菜单命令，数据清单的列标记右侧就会出现一个下拉按钮，点击筛选条件的下拉按钮后，选择“自定义”选项打开“自定义自动筛选方式”对话框，然后输入条件就可筛选出符合条件的数据。当然还可以多次筛选，选择符合多个条件的数据。高级筛选能够使用各种条件对数据进行筛选，其功能强大和使用灵活是自动筛选不能比的。
下面举例说明具体操作过程：例如我们要在股票财务数据表中筛选出“净资产收益率（ROE）”%且“摊薄每股收益”。
首先，将“净资产收益率”和“摊薄每股收益”二字段的字段名复制到数据表格的右侧(表格中其他位置空白也可以)并输入条件；其次，选中数据区域，点击“数据——筛选——高级筛选”菜单命令，显示高级筛选对话框，在所示位置按自身要求输入条件，条件放在同一行表示“与”的关系，条件不在同一行表示“或”的关系(具体如图2所示)。
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（图2）

财务工作中常要为一些投资决策找出依据，如计算投资回报率，偿还贷款额等，这些问题的计算非常复杂繁琐，而使用EXCEL函数功能则可以轻松得到解决。
例如，计算一笔投资的未来值——FV函数，包括的参数有Rate为各期利率，Nper为总投资期（即该项投资的付款期总数），Pmt为各期所应支付的金额，通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。如果忽略pmt，则必须包括PV参数。PV为现值（即该项投资开始计算时已经入账的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金），如果省略PV，则假设其值为零，并且必须包括Pmt参数。Type为数字0或1（期末为0或省略，期初为1）。如果省略Type，则假设其值为零。
对于那些周期性偿付或是一次性偿付完的投资，我们还可以通过函数RATE计算投资的实际赢利。包括的参数有Nper为总投资期（即该顶投资的付款期总数），Pmt为各期付款额，PV为现值（本金），FV为未来值，Type指定各期的付款时间是在期初还是期末（1期初，0为期末）。根据赢利结果，判断投资项目是否满意，还是转投其他项，或重新谈判每年的回报。
例如，例如某承包人建议你贷给他30000元，用作公共工程建设资金，并同意每年付给你9000元，共付五年，以此作为这笔贷款的最低回报。具体如下表：
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（图3）
此外，强大的EXCEL函数功能还可以计算折旧、债券分析等等财务问题，节省了财务工作人员的大量精力和时间。
***表在财务分析中的应用
数据***表是用来从Excel数据列表、关系数据库文件或OLAP多维数据集中的特殊字段中总结信息的分析工具。它是一种交互式报表，可以快速分类汇总、比较大量的数据，同时还可以随意显示和打印出你所感兴趣区域的明细数据。
下面举例说明使用数据***表功能的具体步骤，例如，建立一个名为“老白干酒2015年流动资产”的文件，现在需要建立一个数据***表。具体操作步骤如下。
首先，在EXCEL的菜单栏上选择“数据”——“数据***表和数据***图”，系统弹出“数据***表和数据***图向导”对话框。按对话框提示创建我们需要的“数据***表”。其次，在“数据***表”的工作栏中单击“布局”按钮，在弹出的“数据***表和数据***图向导--布局”对话框中定义数据***表布局，分别将字段“第一季度”“第二季度”“第三季度”“第四季度”拖入“数值”区域，再将“项目/季度”字段拖入行标签，其下拉按钮为全选。
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（图4）
4、利用Excel导入股票数据
首先打开一个Excel表格，输入标题，比如输入“股票查询”。选中“股票查询”下部的空格准备插入数据。先选择“数据”，然后选择“来自网站”，将所需要查看的股票网站网址输入弹出对话框，如图5。
（图5）
在出现的页面中廁药插入的数据区