旅行社质量保证金存取管理办法.doc

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旅游服务质量保证金存取管理办法
第一章总则
第一条 为规范对旅游服务质量保证金的管理， 根据《中
华人民共和国旅游法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中 华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》和《旅行 社条例》的规定，制定本办法。
第二条 旅游服务质量保证金（以下简称“保证金” ）是
指根据《中华人民共和国旅游法》 及《旅行社条例》的规定， 由旅行社在指定银行缴存或由银行担保提供的一定数额用 于旅游服务质量赔偿支付和团队旅游者人身安全遇有危险 时紧急救助费用垫付的资金。
第三条 依据《旅行社条例》第十三条第一款的规定， 为旅行社开设保证金专用账户或提供保证金担保业务的银 行，由国家旅游局指定。国家旅游局本着公平、公开、公正 的原则，指定符合法律、法规和本办法规定并提出书面申请 的中国境内（不含港澳台地区）商业银行作为保证金的存储 银行。
第四条 旅行社须在国家旅游局指定的范围内，选择一 家银行（含其银行分支机构）存储保证金。保证金实行专户 管理，专款专用。银行为旅行社开设保证金专用账户。当专 用账户资金额度不足时，旅行社可对不足部分申请银行担保，
但担保条件须符合银行要求
第五条 银行本着服务客户的原则受理旅行社的保证金 存储业务，按期办理保证金的存款、取款和支付手续，不得 为不符合担保条件的旅行社提供担保。
第六条 旅行社要按照《旅行社条例》的规定，到指定 银行办理存款、取款和支付手续。
第二章 存款
第七条 旅行社需要存缴保证金时，须持《营业执照》 副本、《旅行社业务经营许可证》 副本到银行办理存款手续。 存缴保证金的旅行社须与银行签订《旅游服务质量保证金存 款协议书》（附件 1），并将复印件送许可的旅游行政主管部 门备案。
第八条 为最大限度提高资金效益、简化续存手续，银 行按照不少于一年定期、到期自动结息转存方式管理保证金， 中途提取部分改按活期结算利息。利息收入全部归旅行社所 有。
第九条 为防止保证金存单质押，银行应在存单上注明 “专用存款不得质押”字样。
第十条 银行提出保证金担保的，由银行向许可的旅游
行政主管部门出具《旅游服务质量保证金银行担保函》 件 2）。银行担保期限不得少于一年。 担保期限届满前 3 个工 作日，应续办担保手续。
第三章 取款
第十一条 旅行社因解散或破产清算、业务变更或撤减 分社减交、三年内未因侵害旅游者合法权益受到行政机关罚 款以上处罚而降低保证金数额 50%等原因，需要支取保证金 时，须向许可的旅游行政主管部门提出，许可的旅游行政主 管部门审核出具 《旅游服务质量保证金取款通知书》 （ 附件 3） 银行根据《旅游服务质量保证金取款通知书》 ，将相应数额 的保证金退还给旅行社。
第十二条 发生《旅行社条例》第十五条规定的情形， 银行应根据旅游行政主管部门出具的《旅游服务质量保证金 取款通知书》及《旅游行政主管部门划拨旅游服务质量保证 金决定书》，经与旅游行政主管部门核实无误后，在 5 个工 作日内将保证金以现金或转账方式直接向旅游者支付。
第十三条 发生《旅行社条例》第十六条规定的情形， 银行根据人民法院判决、裁定及其