反洗钱自查报告.doc

反洗钱自查报告.doc反洗钱自查报告
【反洗钱自查报告】
反洗钱自查报告根据市人民银行工作安排，我社于五 月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠， 现将有关情况报告如下
一、 按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控 制度。联社于XX年5月份制定了大额交易和可疑交易的主 要检查项目的监督检查制度（永信联函字［XX］号）并于 XX043,年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增 反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、 设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人 员专门负责反洗钱工作。由会计出纳科负责收集全辖反洗 钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银 行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进 行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施
1、 建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存 款、结算等业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户 或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等服 务。
2、 办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要 求其提供真实有效的证明文件和资料，进行核对并登记。
3、 按规定期限保存客户账户资料和交易记录。
4、 按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资 料及报表。
5、 于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反 洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人 员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定， 增强反洗钱工作能力。反洗钱工作自查报告接行总部关于 中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的 文件精神后，我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查 工作，现将自查工作报告如下
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我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来 情况进行专门的检查，负责大额交易和可疑交易的分析和报 告.
内控制度比较熟悉，能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界 限，对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工 作中保持较高的警惕性.
三•客户尽职调查情况.
对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法 能够认真检查客户的开户资料，如法人代表身份证，经办人 身份证，企业营业执照，法人代码证的资料的真实性和有效 性，确认无误后才予以开立结算账户•对个人账户坚持查验
身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户•在本 次自查中未发现有匿名账户和假名账户•
四•大额和可疑交易报告情况.
对于大额和可疑交易，我行能够按照规定及时并准确的 填制各类报表向上级管理机构报告•五•账户资料及交易记 录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记 录的规定，对相关资料均能报存至少5年以上.
并确保此类资料的完整.
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(1) •金融单位与实名证件管理部门未能联网，资源无法 达到共享，使金融单位在对客户调查时，尤其在当前科技条 件下无法对客户证件100%的鉴别准确•建议尽快采取措施避 免此类情况的发生.
(2 )•建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程，以提高 工作效率，加快对洗钱犯罪的打击速度.
【反洗钱自查报告】
银行反洗钱自查报告州分行
根据甘邮银发(XX) 12 0号文件精神安排，我县支行 结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县