融资融券考试包括.docx

融资融券考试包括.docx以下为融资融券测试参考答案
说明：本测试包含 40 道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

, 只有一个选项
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别
A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或
证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来
风险。
D、以上答案均正确
标准答案： D
2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险
A、技术风险
B、市场风险
C、强制平仓风险
D、违约风险
标准答案： C
解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（） 。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》
B、签订《融资融券合同》
C、开立信用证券账户和信用资金账户
D、以上都包括
标准答案： D
4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担
保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐
户。
A、信用资金账户
B、信用证券账户
C、融券专用证券账户
D、融资专用资金账户
标准答案： B
5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时， 证券公司向投资者
收取的一定比例的资金。
A、保证金
B、标的证券
C、债券
D、股票
标准答案： A
6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券
账户
A、一级
B、二级
C、三级
D、初级
标准答案： B
7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金
B、维持担保比例
C、保证金比例
D、折算率
标准答案： B
解答：见维持担保比例的定义
8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券， 结算时买入证券直
接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款
B、直接还款
C、买券还券
D、直接还券
标准答案： C
9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券
的期限最长不超过（）。
A、 3 个月
B、 6 个月
C、 12 个月
D、无限期
标准答案： B
10、根据交易所的规定， 投资者融资买入时， 融资保证金比例不得低
于（）。
A、 100%
B、 80%
C、 60%
D、 50%
标准答案： D
11、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（） 。
A、增加
B、减少
C、不变
D、无法判断
标准答案： B
12、维持担保比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的
现金或充抵保证金的有价证券。
A、 100%；
B、 200%；
C、 300%；
D、 400%
标准答案： C
13、投资者的维持担保比例不得低于 130%。当投资者维持担保比例
低于 130%时，证券公司应当通知投资者在约定的期限内追加担保物，
追加后的维持担保比例不得低于（） 。
A、 130%
B、 140%
C、 150%
D、 160%
标准答案： C
14、某投资者信用账户中有 100 元保证金可用余额， 拟融券卖出融券
保证金比例为 50%的证券 C，则该投资者理论上可融券卖出（）元市
值的证券 C。
A、 100
B、 150
C、 200
D、 400
标准答案： C
15、计算保证金可用余额时， 当融资买入证券市值低于融资买入金额
或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。
A、融资买入证券对应的折算率