离任审计报告（四）.doc

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。

离任审计报告
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。

一、安全保卫、内控管理方面任职期间，能及时贯彻传达上级的有关文件精神，经常组织员工学****安全保卫等各项规章制度，确保该社内控制度得到进一步的落实。一是落实员工经常性演练《安全防范应急预案》，以提高员工应付突发性事件的能力；二是按照安全保卫有关文件要求，落实安全防范责任制，如在每年年初同全体员工签订《安全责任书》，确保了该社安全保卫制度的进一步落实；三是落实好库存现金检查规定，基本能坚持做到每月不少于一次，对辖属各网点重要空白凭证、库存现金检查，以及时发现问题和解决问题，有效的防范了各类事故案件发生；四是基本能按上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改意见，落实整改，进一步规范了该社各项业务操作规程。
二、信贷管理方面作为该社信贷管理第一责任人，基本按《xx市农村信用社贷款管理基本办法》有关规定，一方面遵循贷款投放安全性、流动性、效益性的三性原则，明确贷款方向，在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨；另一方面积极抓好不良贷款的清收和保全工作。一是抓好贷款的营销，积极做好支农贷款投放工作，有效地促进了当地农村经济的发展，受到了当地党政部门的一致好评；二是狠抓不良贷款盘活清收工作，如落实信贷员岗位责任制，列出重点跟踪对象，对钉子户及时起诉，收到一定的效果；三是积极配合县清收工作组，加强对不良贷款清收力度，初任职时，该社贷款余额2741万元，其中不良贷款余额就占2116万元，%，%，%，%，并呈现逐年下降的良好势头，任期内共净压不良贷款239万元，%，逐步优化了该社信贷资产质量，提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展，为防范信贷风险的产生，加强了对超诉讼时效贷款清理力度，及时补签了部分合法催收书，从而减少信贷资产损失。
三、存款方面任职期间，始终确立存款立社的经营理念，一是在加强营业窗口服务，做好日常基础工作的同时，积极带领全社干部职工挖掘储源，以扩大存款市场份额，增强发展后劲。200x年5月底，该社存款只有2837万元，200x年底该社存款达到3228万元，到200x年底，达到3878万元，任期内全社共净增存款1041万元，%，其中低成本存款增加526万元，从而优化了存款结构，降低经营成本；二是个人吸储成绩显著，到200x年底，个人吸储额达到78万元，%，受到领导的好评。
四、财务管理方面任职期间，一是在效益兴社经营思想的指导下，除抓好存款、贷款管理等工作的同时，积极做好贷款收息工作，做到应收尽收。200x年底营业总收入76万元，%，200x年底营业总收入79万元，%；二是结合农村信用社勤俭办社的优良传统，努力做好增收节支工作，特别注重从小事抓起，如倡导随手关灯、节约用水等，通过采取一系列行之有效的管理措施后，该社营业费用开支逐年下降，200x年底营业总支出210万元，到200x年底，营业总