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银行业风险合规心得体会
银行业风险合规心得体会
某些事情让我们心里有了一些心得后，通常就可以写一篇心得体会将其记下来，从而不断地丰富我们的思想。那么心得体会该怎么写？想必这让大家都很苦恼吧，以下是精心的银行业风险合规心得体会，希望对大家有所帮助。
“零违规，防过失，从我做起”这项活动开展已有两个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参与这次活动。通过活动给我最深刻的体会就是：细心防过失，粗心铸大过。
银行工作是风险性很高的一项工作，如果不按规章制度办事，当风 生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中，一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，很多的制度都没有切实落实到实处，比方说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱； 偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以纠正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前 理业务，只要按制度办事了，就会减少很多案件的发生。比方在开户和挂失时，一定要认真审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的减少 件的发生；大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易；自己保管的各种 也要妥善保管好，不能借用给他人使用和加盖。只要我们在 业务过程中始终认真仔细，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反如果我们粗心大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。
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同时，我们还需要积极学****不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的开展。学****的积累相当的重要，加强学****及时掌握新的知识，掌握熟练的技能，才能让自己实现零过失。学****能提高思想素质，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学****不能只满足于理论方面，与同事之间的相互学****相互交流经验也很重要。
总之，“零过失，零违规”是一项 而又艰巨的任务，我们一定会做到始终坚持，并且坚信****惯成自然”的道理。相信自己，一定成功。
防范风险时刻不松懈 风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风 生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及 业务的风险以及如何防范风 生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户 业务的过程中
风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风 生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及 业务的风险以及如何防范风 生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户 业务的过程中遇到相关的情况能够有效的防止风险出现。近期xxx支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。
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1）柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账过失。
疏忽大意是柜员 业务时出现过失的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误； 汇款业务金额，日期，姓名，账号，西联汇款收汇人姓名， 号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才