崖口投资理财1.pdf

教育背景

曹锋女士
北
大学 金融本科
济学学士

济师
金融类
会计师
证券从
业资格证书
工作
历:
1994-1995
武汉证券交易中心 交
易员
1995-1999
证券
财务总部 财
务
管
1999-2001
证券
资产管理总
部
管
2003-2004
证券
资产收购
重组 财务
理
2005-至今 中英人寿保险
广东
个人营销发展部
理
投资理财观念、社保知识
介绍
Fiona
80万元 20万元
40万元
70万元
30万元
30万元
108万元
而
更糟糕的是……
个人都必须面对人生最大的小偷
通
膨胀！
现资产=
总资产*
1-f%)n
通
膨胀—人生的最大的小偷
n
后 100万元的实际价值
均通胀率5还
5 773781
10 598736
…… ……
30 214639
100万
投资
30

白白损

能依靠
笔钱养老吗？
怎么办？
幸好，世界还存在着：
第
大奇迹——复利
复利带来的奇迹
时间 单利 复利
1
50000 50000
2
100500 102500
3
151000 157625
……
30
1,657,500 3,321,942
以
存入5万元
收益率5还
例
30
后
单利和
复利相差约166万元！
什么是理财
理财
实现人生目标和理想
在
理利用财务
资源基础
制定
实施
管理的一个协调的财务计划
及过程
理财的核心：
安全性
保障性
收益性
流动性

衡性
理财
是
投资
理财
是
保险
理财更
是储蓄
理财就是
一套科学
和
协的财务资源
配置计划
社会不断进步
经济蓬勃发展
科大技日家新齐
关异注:
但
们身边的环境… …
近年来的天灾人祸… …