银行从业《中级银行管理》复习题集(第1437篇).doc

银行从业《中级银行管理》复习题集(第1437篇).doc2019年国家银行从业《中级银行管理》职业资格考前
练****br/>一、单选题
下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是（）。
A、 原则14-17从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管 者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求
B、 原则2〜4提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息， 以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用
C、 原则5~12对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求, 涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日 间流动性管理等
D、 原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求
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【知识点】：第13章〉第2节〉国际公认的流动性风险监管定性标准
【答案】：B
【解析】：
原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求。原则2〜4围绕流动性风险 管理体系中有关风险治理的一系列关键性内容，对流动性风险偏好、董事会和高管层在流动 性风险管理中的基本职责，以及在银行内部激励机制和新产品审批中如何纳入流动性风险考 量等分别提出了具体要求。原则5~12对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和 工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测 试、应急计划和日间流动性管理等。原则13提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使 市场参与者获得必要信息，以便对银
金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资 基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。
A、 “形式重于实质”
B、 “实质重于形式”
C、 “法律优于政策”
D、 “政策优于法律”
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【知识点】：第6章〉第4节〉同业投资的监管要求
【答案】：B
【解析】：
金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照“实质重于形式”原则， 根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。
下列不属于金融合约的基本种类的是()。
A、 远期
B、 期货
C、 掉期
D、 股票
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【知识点】：第3章〉第1节〉业务准入
【答案】：D
【解析】：
衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类 包括远期、期货、掉期(互换)和期权。D项属于原生性金融产品。
()拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学****西方监管理论和 经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。
A、 央行成立
B、 改革开放
C、 一国两制
D、 “大跃进”时期
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【知识点】：第2章〉第1节〉中国金融监管的历史沿革
【答案】：B
【解析】：
改革开放拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学****西方监管理 论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。
()指金融部门把环境保护作为一项基本政策，在投融资决策中要考虑潜在的环境影响， 把与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中，在金融经营 活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理，通过对社会经济资源的引导，促进社 会的可持续发展。
A、 绿色金融
B、 环境金融
C、 绿色信贷
D、 环境信贷
【知识点］：第23章〉第5节〉绿色金融
【答案】：A
【解析】：
绿色金融指金融部门把环境保护作为一项基本政策,在投融资决策中要考虑潜在的环境 影响，把与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中，在金融 经营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理，通过对社会经济资源的引导，促进 社会的可持续发展。
()就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。
A、 管法人
B、 管风险
C、 管内控
D、 提高透明度
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【知识点】：第2章〉第3节〉监管目标、理念与标准
【答案】：A
【解析】：
所谓“管法人”，就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化 解。
()是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
A、 全面检查
B、 专项检查
C、 稽核调查
D、 临时检查
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［知识点］：第3章〉第3节〉现场检查概述
【答案】：C
【解析】：
稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是()。
A、 风险对冲
B、