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个人理财规划报告书.doc


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个人理财规划报告书.doc
文档介绍:
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个人理财规划报告书
客户:惠小姐
£5 B国麗设银行
China Gcnslructon Bank
理财师:李赞博
完成日期:2008年3月22日
服务机构:中国建设银行股份有限公司洛阳分行
理财规划顾问契约
本理财规划顾问契约由 惠小姐(以下称甲方)与中国建设银行股份有限公司洛阳分行 (以下称乙方)共同订定,其内容如下:
1甲方提供以方足以供做理财规划报告书所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、
理财目标、特殊需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。
2、 乙方针对甲方之个别状况及需求,提供甲方理财规划顾问咨询,包括资产负债表 规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。
3、 上述之咨询、数据、讯息提供及操作策略之建议等,乙方将汇整为理财规划报告
书提供甲方参考,或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。
4、 乙方应尽力依投资专业知识与能力,尽善良咨询及应注意处理原则,对甲方提供 各项信息服务,并应以甲方利益为最优先之考量。但乙方无法提供必定获利之保 证,因此乙方对甲方之理财行为,不负盈余之完全责任。
5、 乙方对甲方所提供的个人或家庭财务信息,负有保密责任。若因乙方之故意或疏
失使甲方信息外泄,导致甲方财务上之损失时,乙方须负担赔偿责任。
甲方:惠小姐 乙方:中国建设银行股份有限公司洛阳分行
地址:略 地址:中州中路 235号
签章: 代理人:李赞博/金融理财师
2008年3月22日2008年3月22日
理财师声明
尊敬的惠小姐:
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明 :
1. 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决 策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
2. 本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的假设、合理的估 计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
3. 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生 活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容
都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变 化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。
4. 专业胜任说明:本行金融理财师李赞博先生为您制作此份理财规划报告书,其经验背
景介绍如下:
1)学历背景:华北工学院财务管理系毕业,管理学学士学位
2)专业认证:2008年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师 AFP
3)工作经验:中国建设银行15年金融从业经验
4)专长:全方位理财规划
5•保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户,充分沟通讨论后协助客户执 行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本行负责的金融理财师与助理人员,不得透漏 任何有关客户的个人信息。
6. 应揭露事项
1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源 :如顾问契约。
2) 推介专业人士时,该专业人士与理财师的关系 :相互独立,如顾问契约。
3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突 :经确认无利益冲突状况。
4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同 :未与第三方签订书面代理或者雇佣关系
合同。
理财报告书摘要(略
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