个人理财规划报告书.doc

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个人理财规划报告书
客户：惠小姐
£5 B国麗设银行
China Gcnslructon Bank
理财师：李赞博
完成日期：2008年3月22日
服务机构：中国建设银行股份有限公司洛阳分行
理财规划顾问契约
本理财规划顾问契约由 惠小姐（以下称甲方）与中国建设银行股份有限公司洛阳分行 （以下称乙方）共同订定，其内容如下：
1甲方提供以方足以供做理财规划报告书所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、
理财目标、特殊需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。
2、 乙方针对甲方之个别状况及需求，提供甲方理财规划顾问咨询，包括资产负债表 规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。
3、 上述之咨询、数据、讯息提供及操作策略之建议等，乙方将汇整为理财规划报告
书提供甲方参考，或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。
4、 乙方应尽力依投资专业知识与能力，尽善良咨询及应注意处理原则，对甲方提供 各项信息服务，并应以甲方利益为最优先之考量。但乙方无法提供必定获利之保 证，因此乙方对甲方之理财行为，不负盈余之完全责任。
5、 乙方对甲方所提供的个人或家庭财务信息，负有保密责任。若因乙方之故意或疏
失使甲方信息外泄，导致甲方财务上之损失时，乙方须负担赔偿责任。
甲方：惠小姐 乙方：中国建设银行股份有限公司洛阳分行
地址：略 地址：中州中路 235号
签章： 代理人：李赞博/金融理财师
2008年3月22日2008年3月22日
理财师声明
尊敬的惠小姐：
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明 ：
1. 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决 策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
2. 本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估 计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
3. 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生 活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容
都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变 化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。
4. 专业胜任说明：本行金融理财师李赞博先生为您制作此份理财规划报告书，其经验背
景介绍如下：
1）学历背景：华北工学院财务管理系毕业，管理学学士学位
2）专业认证：2008年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师 AFP
3）工作经验：中国建设银行15年金融从业经验
4）专长：全方位理财规划
5•保密条款：本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执 行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本行负责的金融理财师与助理人员，不得透漏 任何有关客户的个人信息。
6. 应揭露事项
1） 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源 ：如顾问契约。
2） 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系 ：相互独立，如顾问契约。
3） 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突 ：经确认