xx银行投资银行业务管理办法(最新版).doc

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XX银行XX分行投资银行业务管理办法
第一章 总则
第一条 为促进XX银行XX分行投资银行业务规范、健康、持续发展，根据《中华人民共和国商业银行法》和总行相关规章制度特制定本办法，本办法由《XX银行XX分行投行业务准入标准实施细则》和《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实施细则》组成。
第二条 本管理办法规范的投资银行（以下简称“投行”）业务包括但不限于以下模式：
（一）理财类：以我行名义发行理财产品募集资金并进行投资的方式。
（二）代理信托类：指我行接受信托公司的委托，提供融资类信托计划的资金收缴、资金退付、信托期满的本金及收益支付、代为向合格投资者推介，以及由此派生的相关服务并收取费用。
（三）投融通类：指我行通过对企业的融资需求进行结构化设计，充分利用表外资金，提供多元化投融资选择，并利用融资过程中不同类型的结构化增信措施，为企业降低融资成本。
（四）其他：其他利用我行网络渠道和客户资源，募集资金并进行投资，可能对我行声誉造成影响的，均参照本管理办法进行管理。
第二章 基本原则
第三条 依法合规经营原则。各级机构遵守法律、法规和行政规章等相关规定
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开展投行业务，切实做到“成本可算、风险可控、信息充分披露”，积极保障客户和我行的合法权益。
第四条 集中发起原则。投行业务由二级分支机构申报，由省分行公司业务部集中发起管理，各相关业务部门协作配合。辖内分支机构未经授权或批准不得擅自开展投行业务。
第五条 科学与集体决策原则。投行业务决策采取集体审议方式，确保独立运作、专业化和客观公正。
第六条 流程化管理原则。投行应比照自营贷款管理流程，进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。
第三章 准入标准
第七条 理财类准入标准
开展理财类投行业务须符合以下准入标准：
（一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准；
（二）第三方合作金融机构准入标准，包括资产管理公司、融资租赁公司及保险公司等。
第八条 代理信托类准入标准
开展代理信托类投行业务须符合以下准入标准：
（一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准；
（二）信托公司准入标准。
第九条 投融通类准入标准
开展投融通类投行业务须符合以下准入标准：
（一）客户准入标准，包括融资方、出资方准入等；
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（二）第三方增信机构准入标准，包括但不限于关联企业、担保公司等。
以上准入标准严格按照《XX银行XX分行投行产品准入标准实施细则》执行，其它类的准入标准严格按照总行相关规定执行。
第四章 职责分工
第十条 省分行公司业务部
（一）负责设计投行产品投资结构；
（二）牵头负责投行业务的投前调查、业务发起以及投后管理；
（三）负责准备投资银行业务决策委员会（以下简称“投决会”）会议材料、组织召开投决会、汇总及发布投决会评审意见；
（四）逐条审核二级分支机构对投决会评审意见的执行情况；
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