金融机构员工合规手册.ppt

金融机构员工
合规手册
整理课件
管理
需要进行合规汇报的事情
合规部门的角色
一般原则
目 录
送礼和请客
对外交流的行为准则
整理课件
如何与监管机构打交道
如何处理公司机密信息
如何处理客户投诉
反洗钱
目 录
利益冲突
来自媒体的询问
整理课件
为什么需要合规
规管理?
合规管理的首要目的在于防止出现违反法律或监管要求的行为，防范遭受金融损失的风险以及因公司作为支付结算组织未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给公司信誉带来的损失等方面的风险；同时为了满足监管当局的监管要求，健全公司内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，其最终目的乃是提升企业形象、增强企业竞争力。
整理课件
遵循诚实廉正原则和公平交易原则
无论为人或是经商皆当以诚为本；
企业能做到廉正经营和公平交易，将赢得客户的亲睐和信任；
个人能做到廉正言行和平等待人，将赢得同事的尊重和领导的赏识。
严格遵守市场规则从事经营活动
市场规则是行业得以规范健康发展的保证；
遵守规则可以使企业规避大量经营风险；
遵守规则可以使企业得到监管机关的认可。
严格遵守高标准的道德行为准则
遵守行业道德，将提升企业形象；
遵守职业道德，将提升个人形象。
一般原则（一）
整理课件
一般原则（二）
倡导并提升诚信与正直这种价值观念
以诚信的风格服务于客户；
以正直的姿态立足于社会。
恪守尽职、勤奋和专业的职业操守
尽职: 守业之基；
勤奋：进步之源；
专业：领先之本。
整理课件
合规部门的角色
政策指引和规范指导
政策指引：将国家有关政策及时、清晰地传达到位；
规范指导：指导公司规范运行。
协调
对内：协调公司内部各部门间的关系；
对外：协调公司与监管机关及其他外部单位的关系。
检查和督促
通过检查促进公司各项工作都合规、健康发展。
培训
定期或不定期向公司员工举办培训，包括：法律法规、政策方针、公司制
度、业务手册等。
整理课件
需要进行合规汇报的事情
新产品开发和新业务开展
高风险的交易行为
客户投诉
违规行为
监管机构的质询
对外发言
整理课件
送礼和请客
不得为个人目的向客户送礼
未经主管领导的许可不得赠送和接受礼品
礼品或请客金额超过RMB500，需要得到主管领导的批准并向合规部门汇报
给监管部门或其他敏感部门送礼需要得到主管领导和合规部门的批准
整理课件
管 理
确保公司的员工是称职的，受到充分的训练和必要监督
确保主管能够让下属看到和找到
确保主管给予下属足够的支持
确保公司各项工作都有章可循
确保现有规章制度得到充分而有效的实施
确保合规行为得到肯定、违规行为及时纠正
整理课件