保理业务调查报告模板.doc

保理业务检查报告模板
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对于××公司××万元××业务的检查报告
××公司是××（行）管理的存量信贷客户（或新拓展客户）（或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业要点客户等），属××行业（推行名单制管理的列明客户分类结果） ，××年度信誉等级××级， 授信额度为××万元， 当前占用我行信誉× ×万元。近期，该公司向××支行 （或××客户部门） 申请办理× ×业务××万元（授信业务应为××支行或××客户部门拟对该客户授信××万元），用于××（详细业务为用途，授信业务为业务种类，），限期（授信业务为有效期）×年（或月），由××供给× ×（包含质押、抵押、保证）担保或采纳信誉方式。现将检查状况报告以下：
一、本次检查基本状况
（一）本次检查所采纳的方法；
（二）基本能够认定真切的有关资料及认定的依照；
（三）要点说明没法认定能否真切的有关资料及没法认定的原
因。
二、客户基本状况
（一）概略
××公司建立于 ×年×月×日，注册地为 ××（实质经阵营点与注册地不一致的应说明实质经阵营点），法人代表为 ×××，公司性质为 ××，当前注册资本为 ××万元（实收资本与注册资本不一致的应说明情
况），此中 ××出资 ××万元，占比 ××%（逐个列明股东出资状况，若股东许多能够表格列示），经营范围为： ××（营业执照批准的经营
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范围，如为特别行业则须对其特许证件和有关资质予以说明。 ）公司历史沿革状况： ×××
（二）组织构造及管理模式
该公司建立（或不建立）股东会，由全体股东构成；公司建立董事会（或不建立董事会，建立执行董事等） ，由××名董事构成，此中由 ××委派×名，董事长由 ×××担当；该公司现有总经理１名， 由
×××担当，副总经理 ×名，下设 ×××等××部门。该公司财务管理模式
为×××。公司现有职工 ××人，此中拥有 ×××专业技术职称的 ××人，占比为 ××％，拥有 ××学历的 ××人，占比为 ××％。
（若控股股东为法人，简要介绍控股股东状况；若有对外投资的部下公司，还应列明对其投资和管理状况，特别要说明对其部下公司的财务管理模式）
（三）法定代表人及主要管理人员状况
法定代表人 ×××，年纪××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；经查问人行征信系统，截止 ×年×月×日个人信誉记录状况，有无不良信誉记录（若有违约记录，应详尽说明原由） 。
财务负责人 ×××，年纪××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；经查问人行征信系统，截止 ×年×月×日个人信誉记录状况，有无不良信誉记录（若有违约记录，应详尽说明原由） 。
（四）客户生产经营状况（制造业说明生产工艺、设计生产能力，当前的实质生产能力）
该公司主营业务（主导产品）是 ×××，其生产（销售）产品的
技术水平是 ×××，当前实质生产 （销售）能力是×××，内行业中排名
是×××（或处于 ×××水平），在×××地区（全国、省、市（县）等）
或×××行业的市场份额是 ××%。其上游原资料（或商品）供给商主
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假如 ×××，合作关系 ×××（长久稳固或已签署长久供给协议），原资料（或商品）价钱稳固（或其余变化趋向），供给状况优秀（或紧张等其余状况）；其产品（商品）的销售模式是 ×××，近三年及报告期
分别实现主营业务收入 ××万元、 ××万元、 ××万元和 ××万元，实现利润总数分别为 ××万元、××万元、 ××万元和 ××万元，经营规模和盈余水平逐年提升，发展远景优秀（若有改动，应要点说明改动原由，并据此剖析判断此后的发展远景）。
三、客户资信状况
该公司在我行开立 ××账户，经查问人行征信系统显示 ,截止×年×月×日该公司共占用各家金融机构信誉 ××万元（如与实质不符，应说明不符原由），无不良信誉记录（若有，应详尽说明状况）详细明细以下：
单位：万元
贷款 银行承兑汇票 信誉证 其余
机构名称
余额 担保方式 余额 担保方式 余额 担保