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个人理财教学课件:项目四现金规划.ppt


文档分类:金融/股票/期货 | 页数:约33页 举报非法文档有奖
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文档列表 文档介绍
项目三 现金规划
CFA
1. 课程目标
2. 现金规划工具及其特点
3. 储蓄利息及利息税的计算

:一个家庭的现金规划
6. 内容总结
2

为什么要做好现金规划
熟悉各类现金规划工具
会进行联系和利息税的计算
能合理选择现金规划工具
能对一般家庭进行现金规划
3
我们的钱去哪里了
柴米油盐:
李强:“离发工资还有10天,怎么又没有钱了?你怎么搞的?”
朱丽娟:“如果跟踪所有的开销,或许我知道钱花到哪个地方去了。”
李强:“不行,你又叫我记账。宋建辉家就天天记账,他们小两口也不嫌烦,要我天天记账,我会疯的。”
朱丽娟:“我们再也不能这样了,每个月的后几天我们都是吃咸菜、喝白开水、吃干馍,现在还没有孩子,将来孩子也跟我们这样过?
“这样过当然是不行的。“
4
李强和朱丽娟决定把每个月除了买菜、米、油、盐、面等零碎开支外的其他开支的存根、收据和刷卡消费单都保存起来,了解钱的去向。他们坚持了三个月,在一个周末的晚上,小两口吃过晚饭,坐在餐桌钱,把所有的收据、存根、刷卡消费的单据都拿了出来。一共有半抽屉。
朱丽娟说:“真不知道,三个月光收拾头发就花了800元,上馆子花了2000元,买衣服花了3000元。”“游泳、健身房花了820元,买书花了300元,打的···看打的花了575元。”
“这可都是你花的。”
5
“费话,下馆子你没有吃!看抽烟,抽烟花了1680元,这1680元可都是糟蹋身体的吆。”
“我们还给灾区捐了500元。”
现在我们知道钱花在哪些地方了。下一步我们怎么办呢?
“也许我们也应该向宋建辉两口子那样花个小钱买个小档案本,对我们的开支进行记录和归档。”
6
请您思考
李强和朱丽娟小两口对各种开支归类后方发现什么情况?他们应该如何进行归类?
了解钱的去向的小两口将如何规划他们的现金?
小两口应建立什么样的理财目标解决现有的一些现金管理问题?
7
1. 课程目标
2. 现金规划工具及其特点
3. 储蓄利息及利息税的计算

:一个家庭的现金规划
6. 内容总结
8
现金规划是家庭理财规划中最重要的部分,无论日常消费,还是买房买车,上学投资,都要在家庭现金流中体现出来。
做好现金规划是整个投资理财规划的基础,现金规划是否科学合理将对理财规划方案的制定产生重要影响,将影响其他规划能否实现 。
9
现金规划是整个投资理财规划的基础
现金规划将影响其他规划的实现
满足家庭日常开支的需要
尽量提升资金的效率
现金规划
的意义
10

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  • 时间2021-11-27
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