红黑撞色商务风大气非法集资教育PPT专题讲座.pptx

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非法集资
演讲人：XXX 日期：2020年X月X日
树立正确理财观念 警惕非法集资陷阱
非法集资
树立正确 | 理财观念 | 警惕非法 | 集资陷阱
防范非法集资，维护金融环境，国家、省、市确定在2020年6月份集中开展以“为主题的宣传月活动守住钱袋子，护好幸福家”，并确定6月15日为集中宣传日。
导 读
什么是非法集资
第一
认清非法集资套路
第二
非法集资的后果
第三
如何防范非法集资
第四
目 录 DIRECTORY
01
什么是非法集资
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什么是非法集资
非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为（《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》）。
什么是非法集资
具备四个特征
01
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03
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未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金
非法性：
利诱性：
公开性：
社会性：
承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
向社会公众即社会不特定对象吸收资
什么是非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
什么是非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
四种常见手段
一是承诺高额回报
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不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
二是编造虚假项目
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不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
四是利用亲情诱骗
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有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
三是以虚假宣传造势
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不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
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认清非法集资套路
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