huasheng小额贷款公司制度.doc

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某某市新华区华盛小额贷款某某公司
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一、公司根本制度
〔一〕总经理岗位职责……………………………………………1
〔二〕副总经理岗位职责………………………………………….2
〔三〕业务管理根本制度………………………………………….3
〔四〕公司考核方法………………………………………………10
二、贷款业务部
〔一〕贷款业务部部门职责…………………………………… .18
〔二〕贷款业务部部经理岗位职责………………………………19
〔三〕贷款业务部部员工岗位职责………………………………20
〔四〕贷前调查制度………………………………………………21
〔五〕贷后管理制度………………………………………………26
三、风险管理部
〔一〕风险管理部部门职责………………………………………29
〔二〕风险管理部经理岗位职责…………………………………30
〔三〕贷款风险控制员岗位职责…………………………………31
〔四〕风险控制管理制度…………………………………………32
〔五〕责任追究制度………………………………………………36
1、贷款业务部责任追究制度实施细如此……………………….36
2、风险管理部责任追究制度实施细如此……………………….37
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3、综合管理部责任追究制度实施细如此……………………….38
4、稽核财务部责任追究制度实施细如此………………………..38
5、贷款审批人责任追究制度实施细如此………………………38
〔六〕贷款审批制度………………………………………………40
四、稽核财务部
〔一〕稽核财务部部门职责………………………………………42
〔二〕财务总监岗位职责…………………………………………43
〔三〕财务管理方法………………………………………………44
〔四〕财务管理与内部审计制度…………………………………50
五、综合管理部
〔一〕综合管理部部门职责……………………………………..55
〔二〕综合管理部经理岗位职责………………………………..56
〔三〕综合管理部文员岗位职责……………………………… .57
六、印章管理方法………………………………………………………60
七、办公管理制度…………………………………………….………..62
八、人事管理制度………………………………………………………68
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一、公司根本制度
〔一〕总经理岗位职责
1. 主持公司的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议。
2. 组织实施公司的年度经营计划和投资方案。
3. 拟订公司的根本管理制度，董事会批准后组织实施。
4. 拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。
5. 制定公司的具体规章。
6. 聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。
7. 按照国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评议，并决定薪酬奖惩、升降级。
8. 管理、防X、消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质量。
9. 聘请律师、注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务顾问。
10. 定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。
11. 着力打造高素质、守法纪、重道德的经营管理班子和业务团队。
12. 公司章程规定和董事会授予的其他职权。
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〔二〕 副总经理岗位职责
1. 协助总经理管理公司相关日常事务。
2. 分管贷款业务部和风险管理部工作。负责贷款业务管理制度和工作流程的制订和完善。
3. 协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务负责。
4. 负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。
5. 负责上级交代的其他工作。
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〔三〕业务管理根本制度
总如此
第一条 为加强贷款业务管理，规X经营行为，防X资金风险，优化客户结构，提高公司资产质量，根据国家有关法律依据，结合公司实际，制定本制度。
第二条 本制度是公司经营和管理必须遵循的根本准如此，是制定各类管理制度方法的根本依据。
第三条 公司经营和管理必须坚持合法性，安全性，