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台州商业银行数据仓库项目 客户需求分析
台州商业银行数据仓库
需求分析
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台州商业银行数据仓库项目 客户需求分析
1

目 录
1. 概述 2
2. 财务分析需求 2
. 资产业务分析 2
. 资产规模增长情况分析 2
. 资产增量变动情况分析 3
. 资产结构变动情况分析 3
. 贷款资产专项统计 5
. 按贷款期限分类 5
. 按贷款方式分类 5
. 按贷款行业分类分析 6
. 按贷款利率分类 7
. 按到期日统计 8
. 按日计表科目统计每项资产的日均余额 9
. 负债业务分析 9
. 负债规模增长情况分析 9
. 负债增量变动情况分析 10
. 负债结构变动情况分析 10
. 存款负债专项统计 11
. 按存款来源分类 11
. 按存款期限分类 12
. 按存款利率分类 13
. 按到期日统计 15
. 按日计表科目统计每项负债的日均余额 16
. 所有者权益分析 16
. 所有者权益规模增长情况分析 16
. 所有者权益增量变动情况分析 17
. 所有者权益结构变动情况分析 18
. 财务收支分析 19
. 收支规模增长情况分析 19
. 收支增量变动情况分析 20
. 当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析 21
. 收支结构变动情况分析 22
. 财务收支计划完成情况分析 23
. 财务比率分析 24
3. 资金计划分析需求 26
. 资金头寸统计 26
. 资产负债管理指标 28
. 现金管理 30
. 结算备付金统计 30
. 库存现金统计分析 30
台州商业银行数据仓库项目 客户需求分析
2

. 即时余额统计 30
. 日均余额统计 31
. 业务量统计 32
. 票据贴现业务统计 32
. 按种类统计 32
. 按利率统计 33
. 按到期日统计 33
. 按金额大小查询统计 34
台州商业银行数据仓库 . 客户需求分析
版 本 历 史
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主要修改
作者
1

台州商业银行数据仓库 . 客户需求分析
概述
本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。包括财务部、计划部、客户服务部等。通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通，通过分析各业务部门现有的报表。整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。
随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。
完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。
财务分析需求
财务分析由财务部门提出，以现有的财务分析报表为基础。主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析
资产业务分析
资产规模增长情况分析
分析角度：
机构（总行、支行、网点），时间（月、季、年）
分析指标：
与上期比较，计算增长量和增长幅度。
与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。
与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。
与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。
报表格式：
资产规模增长情况分析表
年 月
单位：万元
项目
本期实绩
比上期增减
比上年同期