案例研究 资金账户内资金所有权性质认定.pdf

案 例 研 究
／案例 ／研 ／究
资金账户内资 金 所有权性质认定
———张某诉中期证券经纪有限责任公司
北京苏州街证券营业部一般证券
合同案法律问题研究
单国军倡
一、据以研究的案例
一审法院查明：２００３ 年 ５ 月 ２０ 日，张某（甲方）与
恒远证券经纪有限责任公司北京苏州街证券营业部
（乙方，以下简称恒远公司苏州街营业部） 签订枟证券
交易委托代理协议书枠，约定：甲方在乙方开设资金账
户将证券交易结算资金存入其资金账户；乙方代理甲
方进行资金证券的清算、交收；代理甲方买入或存入有
价证券并领取红利股息；甲方享有资金存取自由，甲方
从乙方提取资金时，除非甲乙双方另有约定或甲方另
　　倡　作者单位：北京市高级人民法院民一庭副庭长。
３
＼审判＼前＼沿
有指令，乙方必须及时办理。 合同有效期自双方签署之日至甲方撤
销指定交易或乙方有未履行交易交收义务等违约行为时止。 合同另
约定了其他内容。 ２００４ 年 ２ 月 ２７ 日，张某在恒远证券部开户账户
存入 ５００ 万元，从恒远证券部资金对账单显示该款项系内部转入。
诉讼中，原告张某称其于 ２００４ 年 ７ 月后委托李欣在其资金账户提款
时遭被告拒绝，被告对此亦不否认，但称不予办理系因该账户涉嫌经
济犯罪。 另查，恒远证券经纪有限责任公司于 ２００４ 年更名为中期证
券经纪有限责任公司，恒远公司苏州街营业部也相应更名为中期证
券经纪有限责任公司北京苏州街证券营业部（以下简称中期证券苏
州街营业部）。
二审法院另查明：２００３ 年 ５ 月 ２０ 日张某系委托李欣与恒远公
司苏州街营业部签订枟证券交易委托代理协议书枠。 根据上述协议，
中期证券苏州街营业部为张某开立了 ０００２００００１５６８ 资金账户（以下
简称张某资金账户）。 同时，双方还签订了枟上海证券交易指定交易
协议书枠，张某指定交易证券账户 Ａ２８１３４７４９５。 张某并与李欣签订
枟个人客户授权委托书枠，约定李欣的权限为资金存取、查询、销户。
２００３ 年 ５ 月 ２１ 日，由嘉义典当公司 ０００２００００１３６６ 资金账户（以下简
称嘉义典当公司资金账户） 内部转账转入张某资金账户 ５００ 万元，
经