1、信托贷款通道业务介绍.docx

1、信托贷款通道业务介绍
1、信托贷款通道业务介绍
1、信托贷款通道业务介绍
信托贷款通道业务介绍
一、 业务一般模式
其中 A 银行与我司、 B 银行（需具备托管资格）签署定向资
产管理合同，我司根据委托人的要求以自己的名义与信托公司签
订信托合同，借款人与信托公司以信托合同为依据签订信托借款
合同。
二、 操作指引
SOT 业务是指“银证信”业务的简称，是指银行作为委托人、通过证券公司的定向资产管理计划作为通道，以信托公司作为投资对象，投资其设立的信托计划。
拟进行交易的 SOT业务，在获得委托人、投资对象的确认后，
一般由委托人、投资对象的相关联系人将业务情况通知 我部门具体经办人员 。
业务人员在获得 SOT业务交易通知后，应勤勉尽职，要求上述联系人尽可能提供该笔业务所涉及的资料，包括但不限于：该笔业务涉及的上游协议、下游协议、委托人尽职调查报告、委托人内部对该笔业务审批决议、投资对象可行性研究报告、投资对象内部对该笔业务审批决议、以及其他相关的重要文件。
我部具体经办人员在获得上述相关资料后， 应根据该交易内容，对交易结构、投资标的、投资风险等问题进行审慎分析、 判断，并撰写券商尽职调查报告 ,必要时要求委托人、投资对象提供相关尽职调查补充资料。
我部具体经办人员将上述资料按协议文本、内部过会文件、尽调报告三部分整理好，提交部门审核小组进行立项，并在会上进行交易情况陈述，部门审核小组对该项目进行表决。
ＳＯＴ业务通过立项表决后，结合部门立项决议精神，撰写该笔交易投资通知书、投资通知书确认函、投资清单、传真页等交易流程文件初稿，连同将上述所有资料，按协议文本、内部过会文件、尽调报告、交易流程文件、部门立项会决议等相关资料提交合规部进行预审；
该笔交易资料经合规预审后， 可通过邮件转发委托人进行预审、同时抄送投资对象进行复核；
经委托人确认同意后， 可采用部门银证指定邮箱， 发给委托人；
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委托人对内容确认无误后，应以邮件回复；
收到委托人回复后，将交易流程文件申请用印，用印后通过指定传真发给委托人，取得委托人的投资通知书确认函，交易流程文件发送前，确认该笔交易涉及的重要文件已是最终版本、关键信息已完整、无重大遗漏，并且已经投资对象用印签署。
其中，重要文件如：《信托合同》、《信托贷款合同》等，关键信息如合同日期、利率等；
取得委托人投资通知书确认函后， 可以依据确认函的相关授权，签署相关协议，至此，交易流程完成进入划款程序。
交易流程完成后，业务相关人员应将该笔交易资料文件进行扫描存档，并将纸质文件进行归档。
三、举例说明
1、三峡一号奉节项目交易