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完整个人财富金融管家财富的增值与守护专题讲授PPT课件.pptx


文档分类:金融/股票/期货 | 页数:约36页 举报非法文档有奖
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文档列表 文档介绍
财富的增值与守护
LOGO
APPRECIATION AND PROTECTION OF WEALTH--
个人财富金融管家
人生的愿景
帮助及保护家庭
HELPING AND PROTECTING FAMILY
享受并且保持生活方式
ENJOYING AND PROTECTING LIFESTYLE
规划预期以及意外
PLANNING FOR THE EXPECTED AND UNEXPECTED
如何实现人生美丽愿景?
合理的资产配置·财务安全
专业的财富管理·财务自由
【25-35】
春耕
财富创造期
安家置业
家庭形成
家庭成熟期
退休期
单身期
家庭形成期
家庭成长期
【35-50】
夏忙
财富积累期
子女教育
【50-65】
秋收
财富保值期
养老退休
【65以后】
冬藏
财富分配期
财富传承
【18-25】
种子
财富蓝图
标准普尔·家庭资产配置图
标准普尔专业调研:凝聚全球10万个资产稳健增长的家庭资产配置智慧
现金账户
增值账户
保值账户
保障账户
日常生活消费(现金账户10%)
吃、穿、住、行、用、孝心基金等
保障账户20%
银行存款、3-6个月家庭生活支出(理财产品)
保值账户30%
国债、定存、债券基金、类固定收益产品等
增值账户40%
但是现实生活中您的财富是否存在以下情况?
股票资产占比30%以上或总值50万元以上?
20%以上的金融资产在银行?
活期存款1万元以上?
持有大量贵金属以抵御通货膨胀?
股票账户内保证余额5万元以上?
有资金用于民间借贷?
购买了投资、担保公司或P2P的产品?
每月工资存入活期?
01
Wealth management concept
财富管理理念
02
How to configure your assets
如何配置您的资产
目 录
COMPANY
PART 01
财富管理理念
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Test1 如果你要买一套300万的房子,你有足够的现金,你会选择贷款还是一次性付款?
购房时
您会选择全额付款吗?
不得不说您真的很懂生活,但是我有一套更好的方案提供给您,既让您保住房子,又能成为千万富翁!
我们的方案是:100万首付买房,200万做产品组合投资。你不但房子保住了,还能多出一笔巨款!
假如您能使用公积金贷款,%,同时您选择的产品组合平均收益为8%,那么30年后您除了拥有一套房子外,!当然,如果使用的是商贷,!
NO! 我要把300万,我存了。一半买银行理财产品,一半存活期通。我没有大智慧,我没有大魄力,平均一个月一万多的利息,足够我租房、旅行、阅读……是时候要为自己活着了!
Test2 如果你有10万RMB,以下两种投资情形,你会选择哪一种?
情景1:以8%的年利率投资RMB100,000
情景2:RMB100,000被平均投资于5种不同资产上,其中一种最终本金损失,另外4种分别获得0%、5%、10%和15%的年平均收益。
25年后……
组合1资产价值:RMB 684,848
组合2资产价值:RMB 962,800
复利的魔力
假如您有100万元资产,按照复利计算,20年后您的财产状况:
定期储蓄(%),20年后:
货币基金(3%),20年后:
银行理财(4%),20年后:
券商理财(5%),20年后:
资产配置(假设10%),20年后:

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  • 时间2021-12-07