[理财规划]投资规划与资产配置(ppt 382).ppt

投资规划与资产配置
先问三个小问题
买彩票是不是投资?
买国债会不会亏损?
年轻人为什么比老年人更能承担风险?
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我们身边的理财和投资问题
我们以前进行了一笔投资,如果今天再给一次选择机会我们绝对不会再次买进,那我们为什么还守着这笔投资不放呢?
为什么我们会为2000元一件的衣服而货比三家,但对于决定买几万元、几十万元的股票或者基金却仅凭某人或某文章地推荐?
为什么人们在商场促销时会疯狂购物,而在大盘下跌时却忙着卖股票、赎基金?
为什么那些声称自己的投资回报很难跑赢大盘的人总不满足于购买投资收益跑赢大盘的基金?
为什么人们会不惜大量时间筹划一周长的假日,却不愿抽点时间思考一下自己20年的退休生活如何过?
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人对待金钱的行为方式
行为
理财
投资
投机
赌博
依据
规划
趋势
判断
运气
目标
结果
生活无忧
资本增值
刺激玩乐
劳神伤神
安全
最高
较高
底
无
理财师
执行
建议
监督
劝阻
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今日主题
理财规划中的投资规划
投资规划的流程
投资组合与风险分散
投资目标与资产配置
基本投资工具
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理财规划中的投资规划
第一部分
投资者为什么要投资?
当前收入:
工资,贷款,分红,遗产,馈赠……
当前消费
投资
将来消费
投在何处?
(选择)
何时投?
(时机)
如何投?
(策略)
证券分析
投资组合管理
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1、一生的财富主要是靠以钱赚钱积累起来的。
2、1亿元当中,不到1%的财富是靠节省来得。
3、投资理财首先不是技术,而是观念。
启示:
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投资者面对的问题
投资者的消费选择:现在消费,还是将来消费?
投资者的投资选择:实物投资,还是证券投资?
证券投资是理性投资选择还是赌博?
投资者购买证券的预期是什么?
投资者如何实现预期回报?
证券投资的预期回报有风险么?
证券投资者有什么权力和义务?
投资者的权益有保障么?
通过有效的资本市场?
通过有效的司法制度?政府“保障”?
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投资类别
:债券、股票、
期权、期货等
证券投资
物权投资
:房地产、黄金、
艺术品、古董等
直接投资
:直接购买股票、
房地产、古董等
间接投资
:购买共同基金
或其他投资组合
长期投资
:1年以上,如
股票、定存等
短期投资
:1年以下,如
国库券、活存等
债权投资
:国库券、中长
期国债、公司债等
股权投资
:普通股、优先
股等
衍生品投资
:期权、期货、
互换、远期等
低风险投资
:投资国债、
存放银行等
高风险投资
:投资衍生品、垃圾
债等或投机
国内投资
:投资国内金融
产品、财产等
国外投资
:投资国外金融
产品、财产等
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