天津市邮政储蓄业务制度实施细则.doc

相关印发《天津市邮政储蓄业务制度实施细则》通知
各区县邮政局、储汇局营业部:
为规范全市邮政储蓄业务管理，维护邮政储蓄机构和用户正当权益，依据原国家邮政局邮政储汇局制订《中国邮政储蓄业务制度》（《相关转发“中国邮政储蓄业务制度”通知》津邮〔〕第76号），结合本局实际，制订了《天津市邮政储蓄业务制度实施细则》。现印发给你们，请立即组织各级储蓄机构人员认真学****并严格遵照实施。实施过程中遇有问题，请立即反馈储汇局业务部。
附件：
天津市邮政储蓄业务制度实施细则
第一章 总 则
为规范全市邮政储蓄业务管理，维护邮政储蓄机构和用户正当权益，依据《中国邮政储蓄业务制度》（以下简称《制度》），结合本市实际，特制订本实施细则。
本实施细则作为《制度》补充和完善，适适用于天津市各级邮政储蓄管理机构和邮政储蓄营业网点。
全市各级业务管理人员和网点营业人员必需严格根据国家颁布各项金融法律、法规和原国家邮政局颁布《中国邮政储蓄业务制度》及本实施细则相关要求进行业务管理和操作。
第二章 机构管理
新增邮政储蓄网点计划申请工作，由各区县局编制计划，进行可行性分析，落实效益责任，并上报市储汇局，市储汇局汇总全市新增网点计划数，上报中国邮政储蓄银行总行（以下简称总行）审批。待总行批复后，由市储汇局向天津市银监局上报审批申请。市储汇局将依据天津市银监局审批结果，批复下达各局邮政储蓄网点建设计划。
新增邮政储蓄网点获准开业，各区县局最少提前一个工作日向储汇局上报机构新增申请，写明机构名称、机构IP地址（从信息技术局取得）、机构地址、邮政编码、联络电话、地域类别，并加盖区县局业务公章。（格式见附表）
因城市建设等原因造成区县局机构或邮政储蓄网点地址、电话等信息变更，区县局应立即书面上报储汇局进行系统内机构信息变更。
撤销邮政储蓄网点，由各区县局向市储汇局提出申请，并提交网点撤并理由和撤并方案，由市储汇局向银监部门办理网点撤销手续。
银监部门批复网点撤销后，市储汇局应依据银监部门批复时间要求，办理网点撤销相关手续，并安排做好网点退网工作。
本市邮政储蓄网点一律实施柜员制管理。
离行式ATM建设分为筹建和开业两个阶段。
筹建阶段。
区县局申请筹建离行式ATM时，应提交下列材料（一式两份）：
筹建申请，内容应包含拟设置离行式ATM地址、拟设置机型、数量及提供服务种类等。
可行性汇报，内容应包含市场分析、目标市场、服务需求、竞争情况等。
拟负责日常管理机构或人员。
安全监控方案及维护方法等。
储汇局收到筹建申请，在3个工作日内到拟筹建离行式ATM进行现场审查，在5个工作日内下发同意文件。
开业阶段
拟设离行式ATM筹建完成，区县局报送离行式ATM开业申请时，应提交下列材料（一式四份）：
开业申请，内容包含拟开业机构名称、地址及筹建情况。
营业场所使用权或全部权证实。
安全、消防设施合格证实。
离行式ATM营业场所照片。
管理措施及相关内部控制制度。
拟设置机型、数量及提供服务种类。
拟负责日常管理机构或人员。
安全监控方案及维护方法。
储汇局收到离行式ATM开业申请汇报，在3个工作日内审查材料完整性、合规性，将审查合格申请文件报银监局，不合格退回申请单位重新申报。储汇局收到银监局同意文件起2个工作日内转发。
储蓄网点应按《相关转发中国银行业监督管理委员会办公厅相关公告金融许可证等相关事项通知》（邮储〔〕第88号）妥善保管“金融许可证”。“金融许可证”应张贴在营业场所显著位置。同时，各局应按要求格式制作《金融许可证公告》，和《金融许可证》并列放置。
《金融许可证公式》“储蓄网点责任人”应为各区县局储汇分局长。
如《金融许可证》或储蓄网点责任人发生变更，应立即变更《金融许可证公告》，并将公告复印件于2个工作日内上报储汇局。
新发、更换《金融许可证》由储汇局在银监局统一指定媒体上向社会公告
，费用由所属区县局负担。
储蓄网点日终，应立即进行系统机构签退，因为特殊业务需要，需延时处理，应经过所属区县局上报储汇局。
第三章 人员管理
邮政储蓄从业人员应严格实施《相关印发天津市邮政储汇局储汇稽核检验处罚和储汇人员岗位轮换实施细则（试行）通知》（津邮〔〕第160号）相关要求，定时实施岗位轮换。
有权限制约关系人员不得相互兼职，包含：
一般柜员、综合柜员和支局长之间。
业务管理员和业务主管之间。
卡片管理员和卡业务主管之间。
事后监督员和事后监督组长之间。
储蓄系统内人员调动和权限管理应遵照《相关规范储蓄系统柜员管理通知》（邮储业字163号）要求。
本市邮政储蓄系统在密码验证柜员身份基础上，对柜员签到和授