投资计划书.doc

投资计划书在我国,金融投资经过了 10 几年的成长。逐渐从无序混乱的状态开始走向理性,投资领域呈现多元化的发展。但是投资者的投资理验还停留的在初始阶段, 对金融投资还不是完全理解, 从事投资活动往往是狼狈而归。而很少从自身上找原因, 反而对投资市场产生误会。从而可能错失目前我们金融投资领域大好机遇。我国投资领域目前相对成熟的有基金, 证券,期货三个大类。其中基金证券逐步被投资者所接受, 期货类投资则完全不甚了解。在我国即将开放金融期货的大好时机, 期货类投资也将成为投资的一大热点, 现将基金证券期货投资的热点做一比较, 有一定了解后对投资者选择有一定的帮助。基金一般分为开放式和封闭式两大类而现在基本都在向开放式转型。基金一般由专业人士管理, 特点是信息来源相对准确及时资金量大抗风险能力强管理人员专业知识高。收益相对稳定。缺点是投资周期相对较长收益率不是很高。适合稳健长线投入。股票一般由投资人操作也有部分委托专业人士管理。但在市场中只能算中小散户。信息来源相对滞后,投资周期相对基金短也相对灵活。遇到牛市收益率较高。相对风险较大。适合中长期投入。期货分商品期货和金融期货两大类金融期货中的股票指数期货即将开放。期货投资市场将迎来广阔的空间。期货投资的特点是保证金交易制度投入资金量可以相对少。二是能双向交易, T+0 的交易对投资者来说主动性灵活性是一大优势。但保证金交易制度让其投资风险放大。适合短线交易。如果是一百万资金资金的投入量,建议四十万投入基金长线持有. 年收益率能达到 10% 就算较为成功。四十万投入股票市场,其中 60% 的资金选择大盘绩优股,长线持有。 30% 资金选择概念股,中线交易。 10% 资金选择庄股及能源板块股短线交易。年回报率能有 15%-20% 就能满足。切忌贪心恋战。二十万投入期货市场。因为期货市场的交易特点, 高风险高收益。投资品种应选择相对成熟跟国际接轨的品种。但因国内市场受国外影响很大,留单风险很大, 一般在日内短线交易为主, 不能想一夜暴富。应当保持严格控制风险, 积少成多,稳定的盈利为主。做为理性的投资者,首先应当认识到投资的风险性。第一要合理的分配资金到不同的投资领域,根居其特点。划分投入比例,这样能有效的化解很多风险。第二是做好资金管理灵活运用,从而做到利润最大化,风险最小化,资金使用率最大化。第三是要知己只彼。了解自己的特点以及专业知识。第四要严格自律, 交易都需要是按准备计划执行。第五是需要克服贪心害怕犹豫等心理问题。第六要保持良好的心理状态和精神状态。下面是推荐的基金股票期货品种以及特点基金推荐证券代码: 070003 证券简称:嘉实稳健本基金限于投资具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法公开发行上市的大市值上市公司股票、债券以及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中, 投资重点是在流通市值占市场前 50% 的上市公司中具有竞争优势的大市值上市公司, 投资于大市值上市公司的比例不少于基金股票部分的 80% 。证券代码: 070005 证券简称:嘉实债券本基金的投资限于固定收益类金融工具, 包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业( 公司)债( 包括可转债) 、回购, 以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类金融工具。本基金还可择机参与新股申购, 但新股投资比例不超过基金资产总值的 20%. 证券