资产管理实习报告资产管理公司实习个人体会.doc

资产管理实****报告资产管理公司实****个人体会
? ? 资产是人的生活所需，那作为资产管理公司的实****生，你打算怎么写的实****报告呢? 为此就爱阅读为大家整理了资产管理实****报告，欢迎参考。
? ? ? 资产管理实****报告篇一 ? ? 先介绍介绍券商的资产管理业务吧，因为跟很多金融专业的同学聊过之后发现，很多人对这个业务完全不了解，比如有同学以为资产管 理业务是帮公司处理不良资产的，再比如有人以为资产管理业务就是银行的财富管理业务，帮人
理财。
? ? ? 理 这 里 小 小 科 普 下 ， 其 实 券 商 资 产 管 理 (asset management) 确实某种意义上来讲，是理财业务，只不过是类似基金的理财服务( 下面会写到对券商资产、基金和信托的比较) 。现在一般来讲，会分为集合资产管理业务和定向资产管理业务。集合理财计划，顾名思义，是集合众人的钱财投资，所以证券公司会接受多个客户委托，与客户签订合同，而且往往公司会有自有资金参与，一般大集合投资门槛10W ，小集合投资门槛 5W; 而定向理财 集合是一对一的高端理财服务，给单个投资者量身定制投资方案，一般投资门槛100W 。我当时是属于集合资产管理业务产品设计组。
? ? ? 说到产品设计，可能大家又会浮想联翩，是不是各种复杂的金融衍生品的设计，定价呢?OK ，我只能很遗憾的说目前国内的理财产品还是比较简单的，创新力度也不够。其实券商集合理财计划( 基金也一样) 的这个产品就是该计划的合同，说明书，风险揭示书等材料。一个产品的具体投资范围、比例，开放期、赎回期的设置，参与费用，管理人业绩报酬计提比例等条款都是产品设计中的关键。一般来讲，我

们会根据总监指 示具体做哪一类产品，来构建一个产品提案，有的时候时间紧的时候，会直接撰写产品合同、说明书的草案; 提交给总监后再根据他的反馈做出调整。也许你觉得写写合同和说明书好像挺没有技术含量，可是不同产品直接条款的设置可能会差很大，而且这两份最重要的材料是最后呈现给投资者和证监会的文件，是完全制式的，不能出一点错误。有兴趣的同学可以浏览一些券商理财产品和基金产品的申报材料，条款之多是需要耗费大量时间的，并且申报给证监会的材料还远不止这两样，所以产品设计小组经常会加班加点赶材料 = = 我当时的同事上司也全部是研究生或者博 士生。另外资产管理部门除了产品设计外，之后产品的管理主要是由投资组办人( 类似基金经理) 决定，具体他们要投和 什么股票，债券的我就不得而知了，只有投资经理和 trader们知道。
? ? ? 再说下券商资管业的发展，顺便对比一下基金和信托。其实券商资管业务发展不久，规模远不及基金产品。本人实破****期间基金产品已经突破 1000 只，而市场上的券商集合理有 财产品只有 20__
多只。证监会那边会券商资管的管理也比较严格，从公司提交材料，到排队等审理材料，到证监会正式表明开始审理啦，再到他们审理完毕，给出是否过审需要经
过蛮长的一段时 间。记得当时暑假期间，股市低迷，债市慢牛，故一些看准市场的券商发行的短期纯债型产品非常火爆。于是，我实****的公司也开始准备纯债型产品的材料，不过貌似还在排队期间的时候就发现债市慢牛的行情也不再那么好，纯债类产品好像也不那么流行了。LOL 虽然郭树清上台后颁布的一些政策对券商资管业务有所松绑，不过时下看来，本人认为在一段时间内，券商资产业务很难超过基金。

? ? ? 再说下券商的同业竞争，其实银行理财产品才是占据国内理财市场的大头啊! 不过这里我只想稍微比较下券商理财产品，基金和信托。本人现在最看好信托公司，因 为和银行理财类似，信托产品也是采用备案制，成立快，所以这几年来，信托公司的资产规模迅速增长，已经超过券商资管和基金了。而且现在国内对私募的监管没那么严格，发行的产品也比较多元。基金和券商集合理财非常相似，都是申报制，就是刚刚说的得让证监会审核比较久。不过基金的投资门槛般 低，一般 1000 块就好，所以对于低端的投资者吸引较大。
? ? ? 最后说下实****的感受吧，最大的感触是对市场了解得
比较多了，包括股市债市，因为经常要写一些报告之类的。自己会开始比较知道应该去关注哪些数据，信息。另外学****能力很重要，作为实****生， 很多工作都是靠自己争取来的，争取到任务可能也不会得到太多指导，自己好好摸索之后要主动多问。记得当时第一次写报告的时候出现很多问题，等的 我的 mentor 指出来之后，我再修改后的报告得到了 mentor的大为赞扬。另外，要多总结! ? ? ? 资产管理实****报告篇二 ? ? 部门：
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