下载此文档

个人理财项目03现金规划.pptx


文档分类:金融/股票/期货 | 页数:约68页 举报非法文档有奖
1/68
下载提示
  • 1.该资料是网友上传的,本站提供全文预览,预览什么样,下载就什么样。
  • 2.下载该文档所得收入归上传者、原创者。
  • 3.下载的文档,不会出现我们的网址水印。
1/68 下载此文档
文档列表 文档介绍
个人理财
高职金融管理及相关专业适用

课程简介
《个人理财》教材结合商业银行的个人理财业务与中国人民银行对个人理财业务的规范要求,按项目、模块、任务的结构编写。
全书共包含十一个项目,分别介绍了个人理财规划、客户财务分析、现金规划、消费规划、投资规划、教育规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划,以及综合理财规划的相关内容。每个项目下设有知识目标、能力目标、案例导入、知识拓展、案例分析、实训活动、项目小结、项目训练等模块,理论结合实务,使读者明确理财规划师岗位的各项工作任务及其解决方法。
图书在版编目(CIP)数据 ISBN 978-7-302-52252-2
中国版本图书馆CIP数据核字(2019)第004557号
项目三 现金规划
模块一 客户现金需求分析
任务一 现金规划的相关知识
任务二 编制现金流量表
模块二 制定现金规划
任务一 现金规划一般工具
任务二 现金规划融资工具
任务三 制定现金规划方案
项目训练
廖玲玲
学****目标
知识目标:
1. 掌握现金及现金等价物的概念。
2. 掌握现金规划的原则、内容。
3. 理解现金规划工具的特点及运用。
4. 理解现金规划的重要性。
能力目标:
1. 学会有效收集客户信息的技巧,会估算客户现金需求。
2. 能够根据客户的需求状况和现金规划工具的特点选择适当的现金管理工具。
3. 学会正确使用信用卡。
4. 具备制定现金规划方案的具体业务能力。
〔案例导入〕日常生活的零用钱该如何准备
李女士今年30岁,是某私营企业中层干部,丈夫是某大学教师,有一个2岁的女儿。李女士家庭收入比较稳定,现有银行存款10万元,房贷和车贷每月偿还4 000元,还有一张可用额度为20 000元的信用卡。李女士认为把钱握在手中会比较安心,但是与理财规划师沟通后发现,她储蓄的现金太多,错过了不少增加收益的机会。
思考:你能帮助李女士进行现金规划吗?在日常生活中,每个家庭应该保留多少现金是合理的?
模块一 客户现金需求分析
任务一 现金规划的相关知识
任务二 编制现金流量表
任务一 现金规划的相关知识
一、现金与现金等价物的概念
特点:流动性最强、收益率低
任务一 现金规划的相关知识
二、现金规划的原则
短期需求
预期或将来的需求
用手头的现金来满足

、融资工具来满足
任务一 现金规划的相关知识
三、现金规划需要考虑的因素
(一) 持有现金及现金等价物的机会成本
现金与现金等价物的流动性强,则其收益率也相对较低。
由于机会成本的存在,持有收益率低的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种。
任务一 现金规划的相关知识
三、现金规划需要考虑的因素
(二) 应急备用金的重要性
一般来说,备用金的比例是一个家庭3~6 个月的生活开支。
1. 失业保障月数
失业保障月数=存款、可变现资产/月固定支出
2. 意外或灾害承受能力

个人理财项目03现金规划 来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.

非法内容举报中心
文档信息
  • 页数68
  • 收藏数0 收藏
  • 顶次数0
  • 上传人全村瞩目
  • 文件大小2.75 MB
  • 时间2022-01-13