四川信托-广州新发临沂福布斯湾项目.doc

四川信托-广州新发临沂福布斯湾项目.doc《第一信托》信托项目简介四川信托- 广州新发临沂福布斯湾项目集合信托计划项目信托类型集合信托信托规模 20000 万元受托人四川信托起购金额 100 万元预期年收益率 100 (含)~300 (不含):9% 300 (含)以上: % 信托期限 18月资金用途根据信托文件的规定集合运用信托资金,向借款人发放信托贷款,用于“福布斯湾”项目的开发建设。收益分配方式受托人以现金形式分配信托利益,信托利益直接划入受益人指定的信托利益分配账户风险控制(1 )广州新发实业有限公司(以下简称“广州新发”)提供连带责任保证担保。广州新发为广东知名房地产集团,广东省属国企粤水电集团成员企业,199 1 年成立后一直从事房地产开发业务,开发广州盛世名门、成都彭山等多个优质项目, 2012 年8 月底总资产 亿元,净资产 亿元,业务发展稳健, 担保实力较强,有效保障债权人利益; (2 )提供临沂福布斯湾项目 ㎡(国土证号:临经国用( 2007 )第 030 号、第 031 号)土地,规划建筑面积为 ㎡(包括 14920 ㎡的预售低密度住宅及 13098 ㎡已封顶未预售低密度住宅,小计 28018 ㎡)作为抵押物,抵押价值 41032 万元,抵押率 48% 。项目为临沂地区稀缺的大型低密度住宅,毗邻沂河及高尔夫球场,自然环境优越,项目优质成熟,开发前景良好, 快速处置能力强,价值能够完全覆盖本信托。(3)广州新发将其持有金水河置业 80% 的股权质押给我司;广州新发同时向我司出具承诺函,在信托期间,放弃对项目公司债权的优先受偿权,如项目公司正常开发资金不足,承诺以自有资金补足所需资金; (4 )与交行及借款人签订资金监管及销售资金监管协议,由交行对贷款及销售资金的使用进行监管,确保贷款及销售款专项用于本项目开发。信托目的委托人基于对受托人的信任,认购信托单位并将自己合法所有的资金以信托的方式委托受托人按照本合同的约定为受益人利益进行管理。受托人同意接受委托人的委托,按照委托人的意愿,以受托人自己的名义,根据信托文件的规定集合运用信托资金,向借款人发放信托贷款,用于“福布斯湾”项目的开发建设。受托人以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源, 为受益人获取投资收益。担保方简介广州新发成立于 1991 年,原名广东省水利水电第二工程局(即广东省水电集团有限公司前身)综合经营开发公司,目前主要作为母公司粤水电集团的成员企业,专业从事房地产开发业务,具有房地产二级开发资质。公司先后完成广州群星商业中心、水电二局基地住宅小区、竹园小区等众多项目开发;在售项目包括广州“”,总建筑面积 52万平方米,已实现销售收入 21亿元,已建部分销售率达 90% 以上,预计后续开发销售收入超过 15亿元,为当地明星楼盘。待开发项目包括四川彭山、湖南张家界、山东临沂等,总开发面积 1800 万平方米,开发产品有商业、住宅、别墅等多种模式。广东省水电集团有限公司,是经广东省人民政府批准成立,由广东省国资委监管的大型国有企业,其前身是具有 50多年发展历史的广东省水利水电第二工程局,主要经营范围包括施工经营、资本经营、房地产开发经营、综合经营等领域,形成了以工程总承包为基础,以清洁能源开发利用为重点,适度发展房地