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员工违规行为处理办法试题
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员工违规行为处理办法试题
河南省农村信用社员工违规行为处理方法 (第一阶段)知识竞赛试题
一、单项选择题〔每题1分，共60分，不答、错答均不得分〕贷收息的，给与相关责任人员〔D〕处分。
B. 降级 C. 撤职 D. 开除
在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，造成经济损失的，
至少应给予〔B〕处分。
B. 记过 C. 记大过 D. 降级
，应给予开除处分的有〔 C〕。
现金出纳业务没有做到日清日结
管库员无手续出库
在办理现金出纳业务时抽张
当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报
25. 违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、 进行直接投资
或者证券交易的，至少应给予〔 C〕处分。
B. 记过 C. 记大过 D. 降级
违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金或
其他用途资金的，至少应给予〔 D〕处分。
B. 记过 C. 记大过 D. 降级
向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，至少应给予〔B〕处分。
B. 记过 C. 记大过 D. 降级
发放假名、冒名贷款套取、侵占、挪用信贷资金的，至少应给予〔D〕处分。
A. 记大过 B. 降级 C. 撤职 D. 开除
〔 C〕。
提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的
未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、
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质物的价值和变现能力的
伪造虚假信贷资料
帮助、默许客户编造虚假信息资料
当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员〔B〕处分。
B. 警告至记大过
D. 记过至记大过
截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或情节严重的，给予〔B〕处分。
B. 降级至开除
D. 记大过至降级
无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故拖延、拒绝支付存
款本金和利息的，给予有关责任人员〔 A〕处分。
B. 警告至记大过
D. 记大过至开除
未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质
物的价值和变现能力的，给予有关责任人员〔C〕处分；后果或情节
严重的，给予〔〕处分。
记大过至开除 B. 记过至记大过 降级至开
除
开除 D. 记过至撤职 开除
信贷档案管理混乱，丧失重要信贷档案、保险单据或违反规
定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果或情节严重的，给予〔C〕处分。
B. 记大过至降级
D. 撤职至开除
办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占
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用客户资金，后果或情节严重的，给予〔 C〕处分。
B. 记大过至降级
D. 撤职至开除
未按规定保管、处理自助设备吞没卡，后果或情节严重的，给予〔B〕处分。
B. 记大过至撤职
D. 降级至开除
违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所
外办理业务的，至少给予〔 〕处分。
B. 记过 C. 记大过 D. 降级
，至少应给予〔 D〕处分。
A. 记大过 B. 降级 C. 撤职 D. 开除
违规向客户提供委托理财或代客户理财效劳的，至少应给予〔B〕处分。
B. 记过 C. 记大过 D. 降级
违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，至少应给予〔C〕处分。
B. 记过 C. 记大过 D. 降级
违反规定擅自修改、增删客户或柜员资料的，至少应给予
C〕处分。
B. 记过 C. 记大过 D. 降级
从事后台维护的技术人员，违反规定同时进行前台技术维护的，至少应给予〔B〕处分。
B. 记过 C. 记大过 D. 降级
客服人员因效劳态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应给予〔B〕处分。
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