机构投资者风险承受能力评估问卷.pdf

机构投资者风险承受能力评估问卷

重要提示：
1. 为贯彻落实中国证监会颁发的《证券投资基金销售适用性指导意见》，规范基金销售行为，确保基金
和相关产品销售的适用性，切实保障基金投资者的权益，请仔细阅读下列关于问最低，五年以上的投资尤其如此

第二步 基金产品风险分类
按照基金产品设计时的风险定位，将基金产品按照其风险收益特征，分为五类：
基金大类风险 晨星基金分类 晨星分类说明
高风险 股票型基金 主要投资于股票的基金，其股票投资占资产净值的比例 70%
投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债
偏高风险 积极配置型基金
券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例<50%
投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债
中等风险 保守配置型基金
券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例≥50%
主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例 70%，纯股票投
普通债券基金
资占资产净值的比例不超过 20%；且不符合短债基金的标准
偏低风险
基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有期限
保本基金
后，为投资人提供本金或收益的保障
主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例 70%，纯股票投
短债基金
资占资产净值的比例不超过 20%；且债券组合久期不超过 3 年
低风险
主要投资于货币市场工具的基金，货币市场工具包括短期债券、央行票
货币市场基金