2022离任审计报告 单位离任审计报告.docx

夫服务宗旨；此外，还主动抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销，做好支农贷款投放工作，任期内共投放贷款近400万元，有力地支持了当地农村经济的发展；二是狠抓不良贷款盘活清收工作，如落实信贷员岗位责任制，列出重点跟踪对象，实行\"一户一策\"或\"一户多策\"等敏捷措施，对钉子户刚好起诉，收到肯定的效果；三是主动协作县\"清收工作组\"，加强对不良贷款清收力度，如初任职时，该社贷款余额7683万元，不良贷款余额就占5319万元，不良率达到8










6、43%，2001年底下降到7
5、08%，2002年底下降到70、98%，到2022年底下降为6
6、16%，并呈现逐年下降的良好势头，任期内共净压不良贷款2356万元，不良率下降20、27%，逐步优化了该社信贷资产质量，提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展，为防范信贷风险的产生，一方面加强对超诉讼时效贷款清理，刚好补签了部分合法催收书；另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式，取得部分抵债物，力求削减信贷资产的损失。










三、存款方面
确立\"存款立社\"的经营理念。在加强营业窗口服务的同时，主动带领全社干部职工挖掘储源，以扩大县内存款市场份额，优化负债结构，增加发展后劲。20XX年8月底，该社存款只有13104万元，2001年底、2002年底分别达到13361万元、13692万元，到2022年底，达到13878万元，实现了持续上升的良好态势，任期内全社共净增存款1774万元，增幅
24、94%。
四、财务方面
任职期间，一是在\"效益兴社\"经营思想的正确指导下，主动做好贷款收息工作，做到应收尽收，20XX年底营业总收入87万元，其中5011科目利息收入占营业总收入的9
8、3%，收息率为
2、68%；二是为确保各项利润指标的完成，在做好贷款收息工作的同时，主动抓好各项费用的节支工作，通过实行一系列的行之有效措施后，2000年底营业总支出211万元，到2022年底，营业总支出下降为187万元，完成了当年减亏任务。 审计发觉的主要问题：










一、贷款管理方面
主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整。
二、财务管理方面
主要是财务制度执行不够严格，如20XX年7月9日在5321科目列支会议费用199
2、52元，联社同意列支1800元，超过19
2、52元；2002年12月14日5321科目列支差旅费用460元无证明
人签名；2002年11月12日列支购电源等费用4890元，发票多数量、单价内容要素。
三、内控管理方面
一是查库制度坚持不到位。20XX年全年漏查辖属网点库存现金共欠9次，其中大社营业部3次、777储蓄所3次、77分社3次，20XX年全年漏查辖属网点库存现金共欠5次，20XX年1至9月份对辖属网点库存现金检查共漏查3次；二是辖属原779分社于2001年发生了业务人员盗支有关账户资金的案件，为此，县联社对其追究领导责任。 审计结论




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