保险资金投资股权简介.ppt

保险资金投资股权简介目录一、政策解析二、市场分析《保险资金投资股权暂行办法》政策要点能力优先明确投资主体保险公司为股权投资主体公司治理、内部控制、风险管理、资产托管、专业团队、偿付能力、财务指标等方面需达到监管标准,体现了从严管理和能力优先的原则。项目谨慎界定投资标的保险资金只能投资成长期或成熟期的企业股权不能投资创业风险投资基金,不能投资高污染、高耗能等不符合国家政策和技术含量较低、现金回报较差的企业股权。双重方式规定投资方式直接和间接投资两种方式投资企业股权直接投资方式:对投资团队、偿付能力、财务指标、净资产规模等提出了较高的资质要求;间接投资方式:借助投资管理机构的专业经验实现间接股权投资。规范机制健全风控机制严格要求风险机制建设完善决策制度,建立风控机制,规范操作程序,加强后续管理,持续监控风险,制定应急预案,防范操作风险和管理风险。直接投资制度:、管理制度、决策流程和内控机制;,开展重大股权投资的,,资产运作规范透明。间接投资人员:资产管理部门拥有不少于5名具有3年以上股权投资和相关经验的专业人员,开展重大股权投资的,应当拥有熟悉企业经营管理的专业人员。资金:上一会计年度末偿付能力充足率不低于150%,且投资时上季度末偿付能力充足率不低于150%;上一会计年度盈利,净资产不低于10亿元人民币。资金:上一会计年度末偿付能力充足率不低于150%,且投资时上季度末偿付能力充足率不低于150%;人员:资产管理部门还应当配备不少于2名具有3年以上股权投资和相关经验的专业人员制度:具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制;建立资产托管机制,资产运作规范透明;保险公司能力标准保险公司直接投资保险类企业股权,可不受上述制度第二款和人员的限制保险公司直接投资保险类企业股权,可不受上述制度第二款和人员的限制投资机构能力标准?具有丰富的股权投资经验,管理资产余额不低于30亿元,且历史业绩优秀,商业信誉良好?注册资本不低于1亿元,已建立风险准备金制度?具有丰富的股权投资经验,管理资产余额不低于30亿元,且历史业绩优秀,商业信誉良好?注册资本不低于1亿元,已建立风险准备金制度《保险资金投资股权暂行办法》相关规定?具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制,健全的项目储备制度、资产托管和风险隔离机制;?投资管理适用中国法律法规及有关政策规定;建立科学的激励约束机制和跟进投资机制,并得到有效执行;?接受中国保监会涉及保险资金投资的质询,并报告有关情况;?最近三年未发现投资机构及主要人员存在重大违法违规行为;?中国保监会规定的其他审慎性条件。?具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制,健全的项目储备制度、资产托管和风险隔离机制;?投资管理适用中国法律法规及有关政策规定;建立科学的激励约束机制和跟进投资机制,并得到有效执行;?接受中国保监会涉及保险资金投资的质询,并报告有关情况;?最近三年未发现投资机构及主要人员存在重大违法违规行为;?中国保监会规定的其他审慎性条件。?具有稳定的管理团队,已完成退出项目不少于3个;?拥有不少于10名具有股权投资和相关经验的专业人员;?具有5年以上相关经验的不少于2名,具有3年以上相关经验的不少于3名,且高级管理人员中,具有8年以上相关经验的不少于1名;拥有不少于3名熟悉企业运营、财务管理、项目融资的专业人员?具有稳定的管理团队,已完成退出项目不少于3个;?拥有不少于10名具有股权投资和相关经验的专业人员;?具有5年以上相关经验的不少于2名,具有3年以上相关经验的不少于3名,且高级管理人员中,具有8年以上相关经验的不少于1名;拥有不少于3名熟悉企业运营、财务管理、项目融资的专业人员专业机构能力标准《保险资金投资股权暂行办法》相关规定?具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制;?投资管理适用中国法律法规及有关政策规定;?具有国家有关部门认可的业务资质;?熟悉保险资金投资股权的法律法规、政策规定、业务流程和交易结构,且具有承办股权投资有关服务的经验和能力,商业信誉良好;?与保险资金投资企业股权的相关当事人不存在关联关系;?接受中国保监会涉及保险资金投资的质询,并报告有关情况;?最近三年未发现投资机构及主要人员存在重大违法违规行为;?中国保监会规定的其他审慎性条件。?具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制;?投资管理适用中国法律法规及有关政策规定;?具有国家有关部门认可的业务资质;?熟悉保险资金投资股权的法律法规、政策规定、业务流程和交易结构,且具有承办股权投资有关服务的经验和能力,商业信誉良好;?与保险资金投资企业股权的相关当事人不存在关联关系;?接受中国保监会涉及保险