离任审计述职报告.docx

告人：***，女，汉族，现年*岁，中共党员，探究生学历，高级会计师职称，金融从业29年，现任***银行行长，现将一年以来的工作状况报告如下：
一、加强制度建立，合法合规经营
一年来，本人能够谨慎学****国家的大政方针，在思想上、政治上、行动上与党中心保持高度相同，能谨慎贯彻执行银监部门、总行等相关金融法律、法规、方针、政策和有关规章制度，用“合规经营”理念打造现代金融企业，不断完善支行相关制度建立，建立合规企业文化，用合规缔造效益，合规缔造企业价值。










二、强化内控管理，努力完成目标任务
在任期间，本人在不断加强自身学****自我完善的同时，对支行各项工作不断加强管理，严格考核。坚持“以人为本”的管理理念，坚持经营、管理两手都要抓，两手都要硬，从调动职工踊跃性入手，切实开展工作，以鼓舞为主，奖勤罚懒，鞭策后进，按实绩进展考核，踊跃构建和谐支行。
至本年年末，我行各项存款xx万元，完成必成数xx万元的xx％,完成力争数xx万元的xx％，存贷比xx%。各项贷款余额xx万元，全年实现贷款利息收入xx万元，年末实现账面利润xx万元。至本年末，我行不良资产余额xx万元，不良贷款占比xx％。一年来，我行始终保持良好的运行状态。至目前止，本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门的惩罚和处分。不存在屡查屡犯问题。
三、业务开展状况
一年来，本人始终坚持“存款立行、效益兴行”的宗旨，踊跃投入工作，不断转变经营理念，强化效劳意识，充分发挥主观能动性，踊跃加强管理。两年来，我行各项表内、表外业务共同开展，通过全体员工的共同努力，业务进入上升的快速通道。
1、内部限制管理










依据上级银监部门和总行的要求，我行不断加强自身的制度建立，进展不断的梳理和完善，对内控管理的各个环节加强制约，不断完善新业务的操作规程和流程，同时加强考核，以考核促提高，以提高促开展。从制度、会计、信贷、平安等多方面，形成相互融通相互制约机制。
2、财务会计管理
对财务会计方面：①加强学****和内部管理。对上级管理部门下发的各类文件和规章制度刚好组织内部人员进展学****并严格遵照操作流程办理各项业务，确保结算和核算质量，特殊是事后监视系统上线后，更加强了对业务的事前和事中监视，有效地防止了各类案件的发生，并定期组织内部人员进展技能训练，不断提高综合业务素养；②加强核算，提高经营效益。随时关注我行与清算中心往来账款，确保业务正常开展资金，在现金管理上，做到勤调款、勤送款，在业务正常开展的前提下，力求将库存现金限制在核定的范围以内，尽量削减不生息资产的占用。严格按“三个方法，一个指引”制度，对贷款出账遵照提款申请表谨慎进展核对。每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进展测算，对账户余额缺乏结息的，刚好予以提示，确保结息日利息全部到账。③切实加强财务管理制度，合理运用资金。严格按总行规定列支各项费用，坚持勤俭节约，不铺张奢侈。
3、信贷管理
一年来，我行始终把信贷风险防范放在首位，严格贷款“三查”，标准贷款运作，把握贷款投向，优化信贷构造，加强对贷款操作过程中各个环节的标准管理和程式化操作，重点加强贷后管理，健全风险监控机制，对出现风险的贷款早介入、早处臵，争取主动，限制风险。同时遵照“有保有压、区分对待、择优扶持”的原那么，加强客户准入机制，精确把握贷款投向，优化信贷构造，严格审查客户资信状况和资金实力，刚好了解、驾驭客户的生产经营、信贷资金运用等状况，充分运用风险分类工具防范和限制风险，对“两高一剩”、“五小企业”、建筑业工程经理等行业贷款逐步有序退出，进一步优化信贷构造，促进业务安康开展。坚持文明办贷、廉政办贷，严格执行信贷承诺，杜绝吃、拿、卡、要的歪风斜气，从行长到信贷