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人民银行支付结算检查自查报告
浏阳市农业发展银行支付结算执法检查自查报告
依据农发银发【2022】50号《关于转发 （一）金融稳定
制度建设：建立健全内部管理与风险限制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事务应急预案。
风险监测与报告：协作人民银行开展日常风险监测工作，刚好报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事务、重大金融案件等。
（二）金融统计
金融统计数据报送:仔细贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、刚好。 统计分析资料报送:刚好上报各类统计分析资料，内容充溢，观点显明，能全面真实地反映新状况和新问题。
（三）会计财务 刚好按要求报送会计资料。会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的修订、会计业务系统的升级、会计科目的改变、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。。










（四）支付结算
支付系统管理状况：仔细做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统平安管理和支付清算资金流淌性管理，确保支付系统平安、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺当开展。
账户管理状况：能严格根据《账户管理方法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、运用和档案的管理。全部开销户资料齐全。对经核实的各类银行结算账户的资料变动状况，均刚好报告本地中国人民银行分行。
应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；刚好对预案进行评估修订。
（五）征信管理 制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核方法；能不定期开展制度执行状况的监督检查。
征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；协作人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与运用企业与个人信用报告、查询档案资料；主动处理异议信息，无相关投诉。










征信系统数据质量管理：能做到上报数据刚好、完整与精确；定期或不定期开展数据质量自查工作；能协作人民银行开展数据核对、定点监测、数据质量量化评分工作。
（六）反洗钱
组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。
内限制度完善，监督到位，主动开展反洗钱内限制度检查，并针对发觉的问题刚好整改。
自行开展或参与人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。
根据有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。 根据规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。
刚好精确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告，按规定向上级报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。









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