案件防控自查报告.docx

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四是加大内部稽核和检查力度。今年以来，我行重点围绕合规经营、内限制度执行、规范化管理、风险防范和案件排查等事项开展全面稽核检查工作，共组织稽核检查33次，尤其对重要空白凭证、现金、印章管理、授权业务管理、大额存款、票据贴现、银行承兑汇票及信贷业务等重要岗位和重点业务进行了全面检查和专项整治，并刚好提出整改建议，有效防范和化解了各类风险。对于个别违规操作人员，依据责任大小和事实严峻程度，进行了责任追究，并赐予通报指责和经济惩罚。今年5月底，我行依据监管要求，对企业社保基金账户的开立、撤销、资金汇划、账户对账等状况 3
进行了重点排查，没有发觉有违规操作和挪用社保资金的状况。通过监督检查，落实稽核建议和整改措施，有效促进了我行员工遵规守章和防范风险的意识，促进了各项业务的稳健发展，为我行今年目标任务的顺当实现供应了有力保障。
（四）加强制度建设，狠抓制度落实
今年以来，我行先后制定和完善了各类规章制度，主要有《XXXX市商业银行2022年案件防控管理方法》、《XXXX市商业银行2022-2022年内控和案防三年规划》、《XXXX市商业银行2022年度党风廉政建设目标》、《XXXX市商业银行固定资产管理方法》、《XXXX市商业银行财务费用管理方法》、《XXXX市商业银行授权管理管理方法》、《XXXX市商业银行柜员制管理方法》及补充规定、《XXXX市商业银行文明规范服务管理方法》、《XXXX市商业银行反洗钱客户风险等级分类管理方法（试行）》、《XXXX市商业银行同城清算系统管理方法》、《XXXX市商业银行县域支行大额资金审批方法》、《XXXX市商业银行计算机信息系统突发事务应急保障预案》、《XXXX市商业银行大客户营销组岗位职责及考核方法》、《XXXX市商业银行信贷从业人员工作守则》等制度。2009年11月中旬，我行依据工作部署，对凡是在同一岗位任职满三年的支行行长及各部室负责人进行全面轮岗，不称职的在轮岗中由一线员工竞聘上岗。同时，狠抓制度落实，把内控稽核和案件防控有效结合，不断加大稽核督查力度，严格责任追究，实行通报指责和经济惩罚并重手段，有效促进案防工作逐步逐层 4










深化开展。
二、金融许可证管理状况
基本根据《金融许可证管理方法》的规定进行管理。由特地部门和专人进行管理。并按规定公开悬挂、公示内容。










三、存在问题
内控和案防上存在的问题主要有：
1、人员还不够足够；
2、应急实战演练和消防演练还不够；
3、内限制度执行力度还有待加强；
四、今后工作准备
依据内控和案防活动方案实施要求，我行在以后工作中将做如下准备：
（一）加大执行力度。今后，将进一步严格监督程序，规范监督行为，完善监督约束机制，防范经营风险。紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程等稽核监督工作重心，重点对经营真实性、银行结算业务、公司及个人信贷业务、签发银行承兑汇票业务、票据贴现业务等进行专项检查，加大现场检查力度。
（二）提高检查覆盖率。今后，我行将对全部营业网点在内限制度执行状况进行全面检查，使检查的覆盖面达到100%，最大限度的限制操作风险。