建行企业网银代发代扣操作指南.doc

建行企业网银代发代扣操作指南
企业网银客户申请网上银行代发工资、代理报销等代发代扣业务,经银行审批同意,在网银后台进行设置完成后即开通此项功能。客户在收到回执联后,通过以下操作进行设置,即可使用该功能。
一、代发代扣流程设置
第一步:“主管”操作员登录网上银行
第二步:点击主菜单上的“代发代扣”下面的“代发代扣流程管理”,如图:
第三步:选择要设置的代发项目。
说明:
※屏幕上半部分的“请选择要删除的代发流程”,是表示已设置好的代发代扣流程。
※屏幕下半部分的“请选择要增加的代发流程”,是表示可以进行设置的代发代扣项目。
注:一个项目只需设置一次,不能重复设置。
若原已设置的流程不符合管理要求,点击“删除”,然后在进行重新设置。
步骤:
1、在“请选择要增加的代发流程”下,选择欲设置代发项目(在项目前方框勾选“√”);
2、输入流程金额(授权金额);此处的流程金额意思与转账流程中的流程金额类似,即“制单”操作员提交代发单据;“复核”操作员进行审核,如果该笔(批)代发总额大于此处设置的流程金额,则必须由“主管”操作员进行审批,才可最终提交银行进行账务处理。
3、输入主管的交易密码,点击“确定”,进行后续的设置操作。
第四步,选择“制单”操作员(一般企业的制单员只有一个可选)。
步骤:
1、在左边操作员列表框中选中某个“制单“操作员;
2、点击“à”按钮,添加到右边的方框中;
3、点击“选定制单员”按钮,即完成“制单”操作员的选择。
说明:如果一个企业有多个制单员,则可选择多个。
第五步,选择“复核”操作员(一般企业的复核员只有一个可选)。
操作步骤同选择“制单”操作员。
说明:如果企业有多个复核员,并且希望多级审批,可按同样步骤在完成一级复核员选择后,依次做二级复核员、三级复核员……的设置。如果多个复核员不想分级,而只是想在同一审核层级时的有多个复核操作员可供选择,则应该在此处将能参加审核的“复核”操作员一次性全部选定。
第六步:完成制单及复核员选定后,点击“结束定制”即可。
二、日常操作提示
代发工资及代理报销业务支持单笔和批量2种方式。
1、单笔
◇直接输入收款方的卡号,姓名,金额。
◇到帐时间:实时到帐。
2、批量
◇代发工资/报销文件,支持Excel和Txt(文本)2种格式文件。
◇文件格式要求:
每条记录包含4个字段,内容和顺序为:账号,姓名,金额,用途
注:请严格按照格式要求,制作代发工资/报销文件,否则可能导致代发业务处理失败。
如下分别是Txt(文本)和Excel格式文件示例,供参考。
☆ Txt(文本)格式文件示例:
说明:
※每条记录各字段之间用“|”作为分隔符;
※“账号”和“金额”2个非汉字信息的字段,必须是半角方式数字;
※“姓名”信息中若有生僻字,则最好使用别的字或常用汉字代替,以免代发不成功。
※文件中的第