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离任审计述职报告
离任审计述职报告
报告人： *** ，女，大专学历，会计员职称， **** 年 ** 月参
加工作，现任 **** 银行 ** 支行行长，现将 2008 在屡查屡犯问题。三、业务开展情况
多年来，本人始终坚持“存款立行、效益兴行”的宗旨，积极投入工作，不断转变经营理念，强化服务意识，充分发挥主观能动性，积极加强管理。两年来，我行各项表内、表外业务共同发展，通过全体员工的共同努力，业务进入上升的快速通道。
1、内部控制管理
根据上级银监部门和总行的要求， 我行不断加强自身的制度
建设，进行不断的梳理和完善， 对内控管理的各个环节加强制约，
不断完善新业务的操作规程和流程， 同时加强考核， 以考核促提
高，以提高促发展。从制度、会计、信贷、安全等多方面，形成
相互融通相互制约机制。支行专门成立业务检查小组，定期、不
定期对网点及人员进行考核、检查，并结合案件“专项治理”工
作，全面提高制度执行力。
2、财务会计管理
对财务会计方面， 实行内勤主任负责制， 对我支行下辖 3 个网点进行管理和检查，实行报告制。①加强学****和内部管理。对
总行下发的各类文件和规章制度及时组织内部人员进行学****并严格按照操作流程办理各项业务， 确保结算和核算质量， 特别是事后监督系统上线后， 更加强了对业务的事前和事中监督， 有效地防止了各类案件的发生，并定期组织内部人员进行技能训练，不断提高综合业务素质；②加强核算，提高经营效益。随时关注
支行与清算中心往来账款， 及时归还支行拆借资金， 确保业务正常开展资金，在现金管理上，做到勤调款、勤送款，在业务正常
开展的前提下， 力求将库存现金控制在总行核定的范围以内， 尽量减少不生息资产的占用。 严格按“三个办法， 一个指引” 制度，对贷款出账按照提款申请表认真进行核对。 每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进行测算， 对账户余额不足结息的， 及时予以提示，确保结息日利息全部到账。③切实加强财务管理制度，合
理使用资金。严格按总行规定列支各项费用，坚持勤俭节约，不铺张浪费。④加强宣传，积极拓展电子银行业务。在柜面加强对企业网银、 个人网银和手机银行的宣传， 重点向客户宣传电子银行方便、快捷等优越性，细心、耐心地指导客户正确使用网银，
及时帮助客户解决网银使用过程中遇到的问题， 解决他们的后顾
之忧。既方便了客户，同时也减轻了柜面的工作压力。
3、信贷管理
多年来，我行始终把信贷风险防范放在首位，严格贷款“三查”，规范贷款运作，把握贷款投向，优化信贷结构，加强对贷
款操作过程中各个环节的规范管理和程式化操作， 重点加强贷后管理，健全风险监控机制，对出现风险的贷款早介入、早处置，争取主动，控制风险。同时按照“有保有压、区别对待、择优扶持”的原则，加强客户准入机制，准确把握贷款投向，优化信贷结构，严格审查客户资信状况和资金实力，及时了解、掌握客户的生产经营、 信贷资金使用等情况， 充分运用风险分类工具防范和控制风险，对“两高一剩”