卓资支行2013年三季度业务经营工作汇报终稿三.doc

卓资支行 201 3 年三季度业务经营工作汇报根据市分行三季度经营分析会通知要求, 现将我行三季度业务经营情况,业务发展中存在的困难和问题、下一阶段工作重点和措施, 汇报如下: 三季度以来, 我行认真贯彻落实市分行年初会议精神, 按照市行党委下半年的战略部署,结合所在地域的金融环境,以“实事求是、突出重点、优化结构、效益为先”为主线, 着力抢占市场份额, 扎实开展各项业务。从目标细分、系列营销、机制建设等方面出台了一系列措施,并强力抓好落实,促进各项业务提速发展。基本经营情况截止 9 月末,我行各项存款余额 42430 万元,比年初减少 641 7 万元,其中:储蓄余额 27106 万元,比年初减少 4859 万元,个人理财产品较年初增加 277 0 万元。对公存款 1532 4 万元, 比年初减少 155 8 万元。贷款余额 8384 元, 比年初增加 1560 万元, 其中个人类贷款余额 5594 万元,比年初增加 1153 万元。公司类贷款余额 2790 ,比年初增加 407 万元。涉农贷款余额 万元, 比年初减少 527 万元。中间业务收入实现 152 万元。其中, 14 项关键指标的完成情况如下: 1、拨备后利润。计划 260 万元, 完成 221 万元, 完成计划的 85% 。 2、经济增加值。计划60 万元,完成52 万元, 完成计划的 % 。 3 、中间业务收入。计划 230 万元,完成 152 万元,完成计划的 66% 。4 、人民币日均存款。计划 4345 万元,完成 2990 万元,完成计划的 69% 。 5 、人民币贷款。计划 2100 万元,完成 1560 万元,完成计划的 % 。 6、委托资产现金清收。计划 10 万元, 完成 万元, 完成计划的 7%。 7、不良贷款余额。计划控制在 15 万元之内, 实际新增余额为 0 元,以前年度余额为 万元。 8 、法人优质贷款客户净增。计划 1 户,完成 1 户,完成计划的 100% 。9 、对公人民币有效结算账户净增。计划 16 户,完成 14 户,完成计划的 92% 。 10 现金管理客户净增、法人优质贷款客户净增。计划 260 万元, 完成 219 万元,完成计划的 % 。 11、个人贵宾客户净增。计划 260 万元, 完成 219 万元, 完成计划的 % 。 12、第三方存管净增开户数。计划 65户, 完成 65户, 完成计划的 100% 。 13、个人电子银行活跃客户净增。计划 6300 户, 完成 7416 户, 完成计划的 % 。 14、贷记卡有效活动客户净增。计划 370 户, 完成 276 户, 完成计划的 75%。存在的主要问题和原因分析一、存款市场份额没有优势,对公存款短板问题突出。从9 月末的数据来看, 各项存款余额 42430 万元, 存量占市场份额在同业占 14% ,下降 29 个百分点。我行在四行一社中排名倒数第二,可谓是形势严峻,步履维艰。究其原因,一是市场竞争加剧,优质客户资源战略储备匮乏, 同业竞争无序现象频繁出现, 特别是村镇银行利用其监管限制性条件少、以“高息买存”的营销手段,“末位淘汰”的用人机制, 严重冲击到我行储蓄存款的有效增长。二是九月份当地信用联社为