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银行案件防控风险排查自
查报告
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银行案件防控风险排查自
查报告
RevisedbyBLUEontheafternoonofDecember12,2020.
银行案件风险排查报告
按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。行长为案件防控排查工作的第一责任人,各部门负责人组织本部门的排查工作,充分认识案件风险防控工作的严峻形势,高度重视,切实负责,把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、资金柜面业务方面
通过翻阅2017年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿,尤其对重要空口凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查,营业部能够严格执行“碰库”制度,早中晚三“碰库”,确保现金、重空、印章的账实相符;能够严格按照《潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则》进行规范操作,有效防范操作风险;制定了明确的岗位职责,权责分工清晰,起到相互监督作用;认真执行大额现金取现登记制度,对超过5万元的大额取现业务实行预约管理,建立了大额划转登记簿,大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批,并详细记录其交易对方、资金用途等重要惜况,对异常资金交易及资金变动做到实时监控。
通过对资金、柜面业务方面排查,并查阅“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”等各类登记簿及查看监控录像,各项工作均符合我行制度规定。未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象,资金、柜面业务操作规范。
二、信贷业务方面
通过检查客户评级授信情况,包括授信准入、流程、额度、期限的检查,贷款尽职调查惜况检查、信贷合同、征信检査、利率定价检查,委托支付检查,抵质押物检查等,用信前基本已签订相关文本资料,完善用信手续,基本上严格按“三个办法、一个指引”要求执行,需委托支付的已按要求签订委托支付协议,提款申请书中支付对象名称、账号与提供的用途证明和实际基本相符;抵质押物均已办理登记或止
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