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银行案件防控、风险排查自查报告
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银行案件防控、风险排查自查报告 本文简介：银行案件防控、风险排查自查还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备肯定不允许运用，如
10
日内还不能处理好的一
〔2〕个人账户的自查状况：依据管理行和本行的《个人结算账律进展销户处理。户管理方法》，对至今开立的个人结算账户进展了自查，截止今年
11
月
27
日，全行共开立人民币结算账户
474
户，公民联网身份核查
474
户，留存客户身份证复印件










474
户，全部都进展了身份核查。其中活期储蓄户共
388
户，总金额
1305万元；定期存款共
86
户，总金额共计

万元。共开出平凡存折
354
本，一本通存折
63
本，定期存单
87
张。我行在日常工作中能严格遵照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理方法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够谨慎核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户供应真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进展核实，留存电话号码及具体住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户










30
万元以上大额划转业务及
20
万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格遵照反洗钱的相关规定逐笔进展了审批，并具体记录其交易对方、资金用途等重要状况，但凡转账超过
30
万元以上必需由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额
1010万，存期一年，由客户供应开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额
1010
万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额
50
万；开立
1
户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发觉以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务开展，要完善此业务；










二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此状况，已清查以往的全部往来业务，经行具体登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，具体记录。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分别”制度，记账人员和对账人员分别，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确相同。
〔二〕会计业务方面：
1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，制止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进展监视和审核，并做好《会计主管工作日志登记