答案融资融券业务知识考试试题题库.docx

IBMT standardization office【IBMT5AB-IBMT08-IBMT2C-ZZT18】
答案融资融券业务知识考试试题题库修订版
单选题：
1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行x150%－125万元=25万元
D、100万元x200%－125万元=75万元
16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D ）债务。 （12-X/(10-X)=150%
A、 4万元 B、8万元 C、2万元 D、6万元
17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B225% ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．% B、225% C、125% D、%
18、融券卖出的申报价格（ ）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（ A）其前收盘价。
A、不得低于；不得低于
B、不得高于；不得高于
C、不得低于；不得高于
D、不得高于；不得低于
19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A ）元。
A、100000
B、10000
C、140000
D、200000
20、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（ B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（100+50/50）
A、200%
B、300%
C、210%
D、140%
维保比例与保证金、折算率无关
21投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A ）
A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%
B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出
C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出
D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制
22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、20万元 、B、70万元 C、45万元 D、50万元
100万元市值X70%=保证金70万
保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金
70万-25万=45万
23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C ）
A、所有上市证券 B、可充抵保证金的有价证券 C、标的证券 D、大盘蓝筹
24、在保证金金额一定的情况下（D ）:
A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高
B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高
C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低
D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低
25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D ）。 A 、65% B、80% C、90% D、70%
26、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（，最新价位5元）。（），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（ A），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计： (A)
A、42500元、、11100股
B、42500元、，11111股
C、60000元、、15600股
D、42500元、