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融资廉政风险防控标准
筹融资廉政风险防控标准〔讨论稿〕
第一章 筹融资概要
一、筹融资流程图
筹融资方案
年度筹融资方案
筹融资管理委员会
对接筹融资方案
1、金融机构对接
2、拟定筹融资方案
德源公司融资部融资管理委员会集中讨论，上报区工委、管委扩大会议讨论进行决策并形成会议纪要。
二、对接金融机构确定筹融资方案
在符合筹融资准入条件的情况下，根据集团公司年度资金方案，与金融机构联系，就筹融资需求、筹融资形式、额度、期限、利率及抵押物等相关问题进行沟通，达成一致意见后由金融机构编制筹融资方案，将方案上报至集团公司筹融资管理委员会，筹融资管理委员会按程序审批。
三、筹融资审批
根据融资部确定的融资方案，筹融资领导小组报批，讨论同意前方可进行筹融资资料的上报及后续工作。
廉政风险点：
1、筹融资制度不健全的风险；
2、岗位职责不明确的风险
廉政风险岗位：融资财务部融资专干、融资财务部部长、分管副总经理、总经理及董事长
防控措施：1、制定完善的筹融资管理制度，编制筹融资事项审批表，建立筹融资审批制度，严格按市融资办制定的融资准入本钱要求执行。具体实施步骤为：填报筹融资事项实施审批表，由公司融资财务部、分管领导、总经理及董事长审核通过后报送融资领导小组，制定筹融资事项审批流程，实行层层把关，完善集体决策制度，实现按制度进行筹融资工作，确保严谨的审批流程。〔附表1：筹融资事项审批表〕。
2、明确岗位责任制，设定岗位权限，融资专干主要负责筹融资资料的报送，融资部部长负责融资方案对接及报送，分管副总经理负责融资方案的初审；总经理负责金融机构的对接及方案的审批；董事长负责最终审批，负领导责任。
四、筹融资管理
1、签订融资合同
与金融机构签订相关融资合同，其中包含借款合同〔租
管领导审批签字。〔附表3融资档案查、借阅审批单〕。
4、还本付息
根据签订的借款合同约定，筹融资资金进入还款期后将依据合同还本付息方案进行本金归还，定期付息。
廉政风险点：融资部门监督不力，催促还款不及时，致使财务部门未及时进行还本付息，形成不良记录，严重影响公司信誉。
廉政风险岗位：融资部部长
防控措施：每笔融资需制定还本付息方案表，建立融资统计台账，每月做好方案安排，及时催促本息归还。因工作疏忽，还本付息不及时造成公司不良信用影响的，根据公司财务管理制度对其进行罚款、通报批评、免除职务等处分。〔附表2融资还本付息统计台账〕
5、自身检查
筹融资资金到位后由金融机构按年〔季、月〕进行跟踪调查，形成检查报告，检查筹融资利率、期限等是否一致；档案资料是否完善；还本付息是否及时。
第三章 居间人风险防控与管理
融资居间人是为公司与金融机构融资牵线搭桥，促进融资工程达成的第三方中间人。根据市融资办政策，当融资工程达成，融资居间人可获得居间费或者工程工程的奖励。
1、廉政风险点：a 未按市融资部要求为筹融资效劳而人为安排作为居间人；b 没有为筹融资效劳而人为安排作为融资居间人。
2、廉政风险岗位：公司董事长、总经理、分管财务副总经理、分管工程副总经理。
3、防控措施：一是逐步取消融资居间人参与公司融资工程。二是加强对融资居间人的管理，严格按市融资办要求程序办事。三是对融资居间人严格按程序进行审批准入。
第四章 筹融资主要责任
在筹融资工作过程中对不认真履行筹融资廉政风险防控标准，导致出现廉政风险的，集团公司董事长、总经理、财务分管领导负领导责任；公司纪委书记、集团公司监事会负监督责任；融资部门负责人负直接责任。对违反党风廉政建设责任制的领导班子、领导干部进行责任追究，对有失职行为的领导干部严格问责，对违反规定的融资部门负责人给予相关纪律处分，对当事人违法违规操作的给予处分。对严重违法的，将依法追究其法律责任。
附表1：
筹融资事项实施审批表
年 月 日
融资主体
　
融资类型
　
融资机构
　
金 额
　
利 率
　
期 限
　
担保方式
　
居 间 人
　
融资部意见：
年 月 日
分管领导意见：
年 月 日
总经理意见：
年 月 日
董事长意见：
年 月 日
附表2：
公司还本付息统计台账
日期： 年度
单位：万元
序号
融资机构
上年年底融资余额
期限
利率
1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月